#01：

中国留学生购买多套百万豪宅

根据Global News的报道，最近，一名19岁的中国留学生登上了海外媒体的头版头条。

（图片来源：Global News）

这位张同学（Zhang Guanqun，音译）在三年内，连续购买了7处加拿大豪宅，他的银行账户流水也达到了千万加元...

一个没有工作的学生，手里怎么会拥有如此巨款？

在警方的调查之下，真相终于渐渐付出水面。

（图片来源：Tellusdaily）

据报道， 几年前张同学刚到加拿大蒙特利尔时，身上的背包就塞满了总价值$23,800的欧元和美元。

落地仅四个月后，张同学就以210万加元的价格在BC省当地下了一栋8,500平方英尺的豪宅。

第一栋豪宅还没买多久，他又看上了另外一栋价值数百万的房子并花钱购入。

可以说，在他留学期间，基本上每隔一段时间就会进行一笔数百万加元的交易。

（图片来源：Forbes）

与此同时，张同学账户还经常出现巨额转账，他父母控制的新加坡和香港公司给他的账户至少汇入了3,375万加元的电子资金和现金。

如此巨额且频繁的交易，很快引起了加拿大政府的怀疑。

加拿大边境服务局和加拿大反洗钱监督机构Fintrac长期以来一直在监控张同学的行动。同时也在盯着他的父母。

张同学的父母在2012年9月抵达了多米尼加共和国，同月，在他们的家乡吉林，这对夫妻的一个共同被告因参与传销活动被判4年有期徒刑。

（图片来源：Global News）

根据加拿大联邦法院的一份涉及申请难民的案件的备案文件显示：

这对夫妻其实早就在中国被通缉，两人涉嫌通过传销诈骗了6万名投资者约2亿元。

在张同学抵达温哥华六个月后，他的父母就持加拿大驻多米尼加共和国大使馆签发的签证也一起来到了这里。

这一家三口利用豪宅、空壳公司以及外国公民的身份，就这样在加拿大开始了洗黑钱之路。

（图片来源：Global News）

不仅如此，张同学的父母还用了多个化名，开设了多个银行账户，让事情变得更加可疑。

这对夫妻欺骗当地的银行家们，自称是在中国有数十年经验的房地产大亨。

与此同时，利用儿子的账户购买房产为自己的洗钱。

殊不知，这样的做法也断送了自己儿子的未来...

#02：

留学生沦为钱骡

一直以来，世界各地的非法分子，利用互联网盗窃、销售着个人隐私、金融产品、毒品等勾当，非法所得金额巨大。

但是由于大多数国家针对海外资产和境外犯罪的敏感程度极高，所以使得一些犯罪分子的赃款很难到手。

于是“洗钱”就成了他们变现的主要途径。

（图片来源：Infinity Financial Solution）

上万名中国留学生就此被盯上，沦为了不法分子的钱骡（money mules）！

像骡子运货一样，先接受赃款，再将款物转到自己手上。

实际上是帮助他们进行非法洗钱活动（money laundering），变成了洗钱的工具...

 一名来自北京的19岁中国留学生YiFeng就因为涉嫌帮助他人处理超过400万澳元（约合2000余万人民币）的赃款而被澳洲警方拘捕，被判入狱！

（图片来源：SMH）

这位留学生带着装满现金的袋子奔走于澳洲的各个银行和ATM机，总共存入68笔存款合计405余万澳元。

每笔存款从2万澳元到8万澳元不等，并且都以不存在的公司名义存入。

与此同时，他还能获得非常可观的报酬。

简简单单的存个钱，动动手指小则几百澳元，多则上千澳元的“好处费”就轻松拿到。

比起去打工忍受10余澳元的时薪，端盘子打工的辛苦。这种堪比“大风吹来的钱”，简直轻松。

（图片来源：SMH）

这也就成了很多留学生没有经住诱惑的主要原因！

更令人后怕的是，一些留学生在不知情的状况下就成了犯罪分子的帮凶...

一些心智还不成熟的学生就被利用，有时候以“走流水”，“帮忙提供一下银行账户”为由就完成了洗钱！

更有甚者，还有的留学生被恐吓、殴打和性威胁逼迫他们参与洗钱！

（图片来源：TRFM）

出门在外，华人之间互相帮助是人之常情，所以能帮就帮。

有时候，给人帮忙还能获得一笔辛苦费，减轻经济压力。

但是，大家必须要意识到，洗钱是犯罪行为，即使不是出于自愿，一旦涉案金额较大，也难逃法律的制裁！