2019年由澳大利亚竞争

和消费者委员会(ACCC)运营的机构

Scamwatch公布了有关投资欺诈的最新数据

根据数据显示的情况

在澳华人投资环境不容乐观

其中有大约900起

涉及针对华裔社区诈骗的报案

损失总额逾150万元

该数额已经超过了2018年

将近120万元的诈骗损失总额

新州、维多利亚州、昆士兰州

和西澳大利亚州的华人都有重大损失

管理基金作为看似最稳妥的投资理财方式

依旧无法安全避雷

仍存在着诈骗风险

诈骗者经常使用看上去很专业的小册子

和网站来美化“投资机会”

从而掩盖其欺诈行为

引诱受害者乖乖掏钱投入基金

打着低风险，高回报的旗号

从一个电话或一封电子邮件开始

诈骗这嘴里喊着：为您提供“不容错过”、

“高回报”或“保证”的机会

而实际上

这些人连澳大利亚金融服务许可证都没有

      根据ACCA的提供的真实案例：

史蒂夫65岁，退休后独自生活

妻子去世后不久

他接到了一个提供新的投资机会的电话

根据史蒂夫的回忆

电话里的推销者听起来很专业

对投资事务有非常专业的了解

他们回答了史蒂夫所有的问题

并安排史蒂夫与“高级投资顾问”进行了初步接触

在接下来的12个月里

史蒂夫向“投资专业人士”进行了多次转账

最初的金额是1万澳元

之后他又被介绍了一个

看起来非常专业的网站

并建立了一个登录账户

上面显示他的钱随着市场“上涨”而增值

由于确信该系统正在运行

他投入了更多的资金

总计20万澳元

直到网站宕机

他才意识到这个投资计划是个骗局

之后史蒂夫做了一些调查

发现这家公司是假的

没有在澳大利亚证券投资委员会(ASIC)注册

他再也无法登录自己的账户

也无法通过电话联系不再离岸集团

得知这个骗局后

史蒂夫又一次被犯罪分子联系

他们提出帮助他从最初的投资中拿回他的钱

这一次，史蒂夫联系了警方

警方解释说这是一个“后续诈骗”

并警告他要提防更多这样的电话

因为他的名字很可能会被传递给其他罪犯

事实上

绝大多数投资欺诈仍集中在股票

房地产或大宗商品等传统投资市场

例如，骗子向受害者打电话推销产品

自称是股票经纪商或投资组合经理

提供有关股票或资产的“热门消息”或内幕信息

并告知该股票或资产的价值可能会大幅上涨

他们会声称其所提供的产品是低风险的

并将获得快速的高回报

虽然有些投资者会被“原始股”的噱头所诱惑

但是，也有不少人既想理财、又不敢炒股

针对这部分投资者

骗子们又打起了“假私募”、“伪私募”的主意

“假私募”的套路一般有几个步骤

准备阶段时

先租一间小小的办公室

摆上几台电脑

再坐上几个看上去高深莫测的操盘手

打着私募的名义吹嘘自己的背景、内幕消息等

投资前

骗子们会通过各种各样的渠道进行虚假宣传

又是承诺定期付息

又是承诺保本

虚构或者夸大自己的投资项目

来诱使投资者乖乖掏钱

投资后，一般骗局都不会立刻揭穿

投资者都会先吃点甜头

但是

等“假私募”的资金盘积累到了一定的程度

自然就会卷铺盖跑路了

诈骗者往往在宣传时承诺

或保证投入的本金不受损失

或者在微信朋友圈等公共社交媒体平台大肆鼓吹其私募基金

为“最具巴菲特潜力基金”

未来短期时间内竞争再涨500%到1000%

但实际上可能会面临巨额亏损

且损失全部由投资者自己承担

诈骗者还常常利用熟人关系麻痹投资者

当面临亲朋友好的热情推荐

投资者很可能基于信任关系

对私募基金不加以深入了解

不仔细查看格式化基金合同

从而造车巨大的损失

很多投资者还会发现

私募产品的投资金额没那么严苛

诈骗者以拆分、转让私募产品等方式

诱导多名不合格投资者一次凑到一定高额的资金

变相诱惑投资者加入投资

诈骗者为把私募基金包装的高大上

经常找知名机构或名人背书

公开向普通民众推介

投资者往往被表面“光鲜亮丽”

又“正规”的项目网站迷惑

澳洲金融和证券监管机构ASIC

很贴心地为广大投资者准备

“Money Smart”的网站

www.moneysmart.gov.au 

 提供金融常识也警惕金融骗局

澳洲的专业服务制度非常地完善

无论是理财师、会计师、律师等专业人士

都是需要经过培训和持续的考核才能上岗

并为客户提供服务

花小钱，省大钱

在澳洲遇到任何看似不真实或者不确定的信息

不妨向专业人士支付一点费用

让他们帮忙对提供服务的公司

和个人做一下“尽职调查Due Diligence”

澳洲的信用系统非常完善

如果一家企业和个人有不良历史和破产记录

这些都是可以通过正当渠道进行查询地

英文有句经典的话“too good to be true”

意思是好得令人难以置信

基本上相当于中国人讲得“天上掉馅饼”

如果一件事儿看起来太好

那就要再仔细琢磨琢磨了

根据ACCA提供的官方防诈骗手册

《防诈骗小黑皮书》

如果您因为受骗而损失金钱

或将您的个人信息泄露给了诈骗者

那就无法收回您的金钱

但是 

您可以立即采取措施限制损失的程度

免遭进一步的损失

最快联系澳大利亚政府的方式是

申请联邦政府受害者证书 

证书有助于支持您声称自己是身份犯罪的受害者

并可用于帮助您与政府或金融机构重新建立

您的信誉

想了解更多详细内容

请查询以下网址：

https://www.accc.gov.au/system/files/The%20Little%20Black%20Book%20of%20Scams%20-%20Chinese%20simplified%20-%20简体中文.pdf