【和你息息相关!】今年起,外汇审查额度从5万降到1万,不得海外买房!!违者移送反洗钱调查!!完整规定都在这里,别再被忽悠了!

原创 2017年01月03日 万能的布丁



各位在澳洲的小伙伴!!


注意!!!


这可能是本年度最重要的新闻!!!




央行2017年最新规定:


购买任何外汇,都必须亲自填写《申请表》!!


说明购汇用途准确的用汇时间!!


不能海外买房!!


现金或转账超过1万美金等值,银行自动上报审查!!





换汇额度降低?谣言!



最近,很多小伙伴听说:


“国家允许的个人换汇额度,从每年等值5万美金


猛然降到了1万美金!!!”



其实,这个说法是不准确的!!


央行澄清,大额外汇转账的审查


不影响个人外汇政策


也就是说,往年可以往外汇等值5万美金的澳币


今年还是可以汇这么多


只不过超过1万刀的话,银行就会自动审查....



央行在2016年12月28号发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》


就是大家关注的新规的原文件


里边明确指出:


金融机构应当报告下列大额交易:


  (一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。



注意,是在【一天之内】【累计】交易1万以上的外币现金


才会被银行当做大额交易,上报检查




转账超1万刀,必须审查


但是!!!小伙伴们必须注意!!


根据新华社解读


从2017年7月1号开始


银行自动审查【大额现金】、【大额跨境转账】额度


的确已经从“20万元人民币”调整为了“5万元人民币”


也就是说,只要你家里一次性往澳洲汇款


超过5万人民币


银行就会自动上报、审查你汇款的真实用途!!




作为土澳的留学狗


布丁想说....每年光是学费都三四万澳币了


每笔都这么查


以后银行可有得忙了.....



填表说明购汇理由


还有,大额转账的审查


是由银行自己上报监管部门


由银行和监管部门自行操作的


理论上,不会让你办更多更麻烦的手续

推广



但是!!


为了配合审查工作,从17年1月1日起


你必须在购买外汇时,亲自填写一份


《个人购汇申请书》


明确说明你的购汇用途,以及使用外汇的准确时间




以往,银行工作人员只会口头询问你的购汇用途


由银行帮你在汇款单上打上“留学”等外汇用途


但是从今年起


你必须要自己填这样一个表格:



上边列出了各种购汇用途


预计用汇时间是何年何月(以前换汇不需要说明什么时候用外币)


因私旅游要写上在外多久,目的地国家,自由行还是跟团


留学要写学校名称,年学费金额,年生活费金额


林林总总,非常详细



违反规定,移送【洗钱调查】!


而且,通知还说明


”对于存在违规行为的个人


外汇管理机关依法列入‘关注名单’管理


‘关注名单’个人列入名单当年及之后两年,不享有个人便利化额度


同时依法移送反洗钱调查”




也就是说,如果不告知真实的换汇目的


3年之内,不得再享受5万美金等值的换汇额度


更重要的是!!!


个人还会面临反洗钱调查!!!




不得用外汇买房!!


最后,也是最重要的改变是:


(购汇)不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目”


也就是说,国家明确开口了:


外汇不能用于境外买房!!




申请表上罗列了多种购汇理由


为的就是明确外汇走向


确保你没有用换得的汇款在澳洲买房子....




小伙伴们请注意


《申请表》从2017年1月1日开始使用


1万元的大额转账审查,从2017年7月1日开始


身在土澳的我们每个人,都会被波及....


赶紧奔走相告吧.......!



策划/撰文:解宁





戳下边,土澳原来这么好玩



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