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澳洲联邦银行承认洗钱丑闻！

超过60万客户、80万股东和51800名员工，全部依赖着澳洲最大银行联邦银行的业务和好名声。但是今天早晨，所有人都失望了。

2017年8月，联邦银行被澳洲的情报金融机构AUSTRAC告向法院，指控联邦银行没有报告应该报告的53,506笔交易。

按照规定，银行具有一万澳元以上的业务，需要在10个工作日内向AUSTRAC报告。

AUSTRAC要求联邦银行缴纳53,000多笔违规交易的费用，其中每笔最高罚款1800万澳元，总计上千亿澳元的巨额罚款金额。

联邦银行在向AUSTRAC上交的一篇解释文章中表示，所有的这些所谓的违规行为，都可以被归咎为一个问题，因为他们都是由于同一个代码系统错误所引起的。所以罚款也按照一次违规来处理。

这两种罚款方式区别非常大，因为一次违规的罚款最高是1800万澳元，而53000次违规罚款，很有可能将银行掏空。可以说联邦银行的未来就掌握在最后决定的罚款方式上了。

联邦银行CEO Ian Narve认为，53,700项指控实在太过夸张，而且这些IDM系统中的编码错误已经在2015年告知AUSTRAC并要求修正。

但在丑闻调查过程中，Ian Narve由于巨大的压力，宣布将在2018年7月前辞职。

经过了整整一年的调查，联邦银行今天已经承认了53,506起违规行为，并进一步违反了监管机构的规定。最终，联邦银行同意支付7亿澳元来平息这场丑闻。

罚款协议中还包括联邦银行需要支付250万澳元的律师费，这笔费用需要得到联邦法院的批准。

7亿澳元的罚款数目超过了联邦银行在2月份宣布上半年业绩时，为诉讼所预留的3.75亿澳元，但低于去年最夸张的分析师预测的超过10亿澳元。

Ian Narve的职位已在2018年4月由Matt Comyn接管。

现任联邦银行首席执行长Matt Comyn说，该银行并没有故意违反法律，没有向监管机构及时通报可能存在可疑交易，但他承认，该银行的风险程序和尽职调查没有达到要求。

Matt Comyn在周一的声明中表示:“尽管我们并非刻意为之，但我们完全理解我们所犯错误的严重性。”

“我们今天达成的协议中，明确承认了我们的失败，但这是可以让联邦银行前进的重要的一步。”

联邦银行将在截至6月30日的年度业绩中计入一笔7亿澳元的款项拨备，该拨备将于8月8日公布。

近年来，银行被认为正在丧失在社会上的公信力，这次联邦银行的洗钱丑闻更使得顾客和股东站在了两个对立面。

虽然没有直接参与洗钱，可是银行的股东却赚到了钱。

而储户们的钱却有可能丢失或者甚至被拿来参与恐怖组织的事业。

这也是皇家委员会介入银行系统越来越高呼声的原因，人们希望银行可以被更多的机构所监管。

文章来自：9News, SBS, Australia News, 澳洲第一传媒

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