//前言//
疫情爆发后，澳洲封国令持续了一年半之久。
不少华人和留学生就此滞留国内，迟迟得不到返澳的机会。
特别是不少人在澳洲这边还有未处理的事务，比如租房、银行和一些私人物品等等。
最近，因为这个，250名中国留学生就被澳洲警方盯上了...
#01：
大批中国留学生被警方盯上
根据The Age的报道，最近，澳洲警方在墨尔本捣毁了全澳最大的洗钱集团之一。
但是引发这场行动的原因，竟和250名中国留学生有关？！
（图片来源：The Age）
本周四，澳洲警方在经过为期一年代号为“Taipan”的调查后，突击搜查了墨尔本华人区Burwood、Box Hill、Blackburn、Caulfield North和Endeavour Hills的六处住宅。
四名年龄分别为32、32、36、38岁的男子和一名31岁的女子被逮捕。
来自犯罪赃款调查组（Criminal Proceeds Squad）的探员们查获了几箱违禁烟草、200多万澳元、奢侈珠宝、高档服装和体育纪念品等等。
与此同时，多辆豪车也被警方扣押，包括宝马X5、丰田Landcruiser、奔驰C200 Coupe和一辆保时捷。
（图片来源：The Age）
警方表示，这是在澳洲发现的最大的专业洗钱团伙。
这个洗钱集团为包括摩托帮（bikies）、中东犯罪家族以及亚洲贩毒集团等其他帮派会服务，并在世界各地转移资金。
维州警方经济犯罪部门的负责人、侦缉警司Geri Porter表示，15个月前，警方发现了大量中国留学生的银行账户中出现“可疑第三方存款”。
她表示，由于新冠疫情导致留学生无法进入澳洲，这些可疑账户中的资金流动变得更加难以解释。
（图片来源：Flipboard）
维州警方因此展开了调查，在澳洲犯罪情报委员会的支持下，他们发现有数以千计的存款通过墨尔本的自动存取机进入这些留学生的账户中。
随后，这些钱被转移到澳洲各地甚至海外。
具体的手法是所谓的“钱骡”（money mules）：即先用一个留学生账户进行多次交易，然后再把钱转到另一个账户。
而操作、转移这些来源不明的资金的人员，正是来自于那个被捣毁的洗钱集团。
（图片来源：The Guardian）
警方认为，这个犯罪团伙可能是通过暗网购买了这些前中国留学生的身份和银行信息，用于洗钱并将数千万澳元转移到海外。
也就是说，这些中国留学生很可能因为离境前没有及时给自己的澳洲银行销户，结果被不法分子钻了空子。
他们将这些留学生名下的账户信息放到暗网上出售，最终沦为洗钱集团的犯罪工具...
（图片来源：ABC News）
在抓捕活动完成能后，警方对这个团伙提起了诉讼：
指控他们利用250名在澳洲留学后返回中国的留学生的休眠银行账户，清洗了至少6200万澳元的犯罪现金。
在Burwood、Box Hill 和Blackburn被捕的三名男子，目前还在押候审。
而Endeavour Hills男子和Caulfield North女子虽然获释，但预计将被传唤起诉。
该案将在墨尔本地方法院提堂。
（图片来源：247newsaroundtheworld）
犯罪问题助理专员Bob Hill表示，
在被捕的五人中，其中四人不为警方所知，没有任何类型的刑事犯罪前科。
这些人在墨尔本郊区过着平静而不起眼的生活，同时却在经营一个复杂的犯罪企业。
但洗钱不是一种没有受害人的犯罪——这些资金被用来运作涉及各种犯罪类型的犯罪网络，包括贩运毒品和非法枪支。
#02：
离境前一定要做这个
疫情爆发后，很多华人和留学生因为匆忙离澳，没有机会去处理一些个人事务。
也是因此，才给了犯罪分子可乘之机。
但现在随着国境放开，更多人有机会返澳，相信情况会渐渐好转。
在这里也要提醒所有华人和留学生，离开澳洲前，以下这些事情一定要完成：
01
澳洲银行卡销户
不要因为抱着一种“我还会回来的”念头，所以觉得银行卡销户没有必要...
事实上，保留澳洲的银行卡不仅会扣除年费，而且还可能造成个人信息外泄。
因为即便是人已经离境了，银行还是会继续寄信给你的原住址，里面会包含很多个人信息。
而这些一旦由陌生的新房客收到，银行账户安全就无法保障安全了！
（图片来源：Istock）
如果想要保留账户的话，可以在走之前把收件地址改成在澳朋友的，避免不必要的纠纷出现。
下面是澳洲银行账户销户的方法：
A.如果人在澳洲，可以去银行直接办理，也可以通过电话并在电话中回答一些关于你个人的诸如出生年月日之类问题后就可以选择关闭。
B. 如果人已经回国国内，可登录银行官网，给对方发邮件并扫描你的身份信息，授权关闭账户。
02
解除手机、网络合同
在离开澳洲之后一定要记得注销手机号。
手机号可不像银行账户，电信公司每月仍然会进行扣费或者发账单要求付款。
签约合约机的小伙伴，如果在回国前合同还没有到期，一定要在离境前补足合约金额。
（图片来源：Creekview Realty）
否则会影响个人信用，将来再办签证可能会被拒签。
如果是从中介整租的房子，水、电、煤气、网络合约一般也是以自己的名字进行开通的，离开前也要一一致电电力公司取消合约。
03
取消学生、私人保险
建议查询需提前多少天告知，一般致电保险公司即可取消。
如果在澳洲有车并且按年支付车险，保险公司会根据剩余时间将保费退回。
如果是按月付费，只有你通知保险公司，其才会停止扣款的。
因此走之前要打电话给保险公司，按照他们的要求进行处理。
最后
谁能想到，因为没有及时销户，250名中国留学生竟然被澳洲警方盯上了...
但这个故事也告诉我们：
疫情之下，一定要注意自己个人信息安全，不要给犯罪分子可趁之机！
Reference：
https://www.theage.com.au/national/victoria/student-money-mules-police-smash-australia-s-biggest-money-laundering-ring-20211015-p5907i.html
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