//前言//
西太银行近来可是头条新闻的常客，
自从去年因为洗钱丑闻引发争议后，
一直备受关注。
如今整个事件也来到了“最终章”，
西太平洋银行已经准备支付
屡次违反法律的巨额罚款，
为自己的错误买单…
#01：
西太银行违反洗钱法，
罚款超10亿澳元
根据媒体报道，银行巨头西太平洋银行(Westpac)准备支付超过10亿澳元的罚款，原因是该银行违反了反洗钱法，并未能制止剥削儿童的行为。
这笔罚款预计将成为澳大利亚企业历史上数额最大的一笔罚款。
（图片来源：SMH）
这家澳大利亚第二大银行的董事们周三召开电话会议，讨论与金融犯罪监管机构澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）达成的和解协议。
此前几周，双方的谈判愈演愈烈。
银行业消息人士透露，罚金可能高达15亿澳元，并将在未来几天的联合新闻发布会上宣布。
另一位接近谈判的消息人士表示，最终的数字“还没有确定下来”，但双方的谈判已经升级，和解协议即将达成。
双方都在努力解决这个问题。我希望在接下来的48小时内，不过也可能是24小时，12小时，也可能是3天。
（图片来源：SMH）
这个超过10亿澳元的罚金，将是澳大利亚企业罚款的新纪录，超过联邦银行(Commonwealth Bank)在2018年与AUSTRAC达成的7亿澳元和解协议。
当时，联邦银行因通过自动取款机为与军火和毒品交易有关的洗钱活动提供便利而被罚款。
更早的纪录是Tabcorp在2017年支付4500万澳元与AUSTRAC就洗钱案达成和解。
#02：
陷洗钱丑闻，
违法2300万次
去年，西太平洋银行的洗钱丑闻令该银行陷入混乱。在通过对西太银行调查中，AUSTRAC有了惊人的发现！
西太平洋银行违反反洗钱法律高达2300万次，没有对数千笔国际交易进行适当审查，其中包括在菲律宾和东南亚其他地区为儿童剥削和现场性表演付费的客户。
当时确认了12个客户存在儿童剥削等丑闻。而每宗违规个案可招致1700万至2100万澳元的民事罚款。
该事件被曝光后，也直接导致了前首席执行官Brian Hartzer和前董事长Lindsay Maxsted离职。
（图片来源：The Australian）
西太平洋银行此前曾表示，打算接受AUSTRAC去年11月向联邦法院提交的一份令人震惊的索赔声明中提出的大部分指控。
该银行今年4月为这笔罚款拨出了9亿澳元的预算，其中1.6亿澳元用于改善其金融犯罪侦查程序，并向剥削儿童机构捐款。
西太平洋银行在6月份公布了自己对违规行为的调查结果，其中两项重大调查将违规行为归咎于技术失误、领导判断失误和系统不良。
据了解，自去年11月丑闻曝光以来，该银行的股价下跌，市值缩水近三分之一。
在投资者的担忧导致其股票被抛售后，该银行因AUSTRAC的诉讼而受到三起股东集体诉讼。
对于整个事件，目前西太平洋银行的一位发言人表示，由于此事仍在法庭上审理，所以无法予以置评。
最后
西太银行的这笔罚款确实罚得重，
但也只能说是咎由自取。
不管是什么行业都要守住自己的底线，
如果跨越法律的红线，
就要为此付出沉重的代价。
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