澳大利亚企业监管机构对大型银行进行了猛烈抨击，称它们未能“充分优先考虑和提供评估资源”。在这起15亿澳元的“无服务收费”丑闻中，这些银行正在寻找并尝试补偿这些客户。

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)周一表示，多数银行尚未完成2013年开始的审查。ASIC从6年前开始调查AMP和麦格理四大银行财富管理部门收取的费用。

对向客户(包括死者)收取服务费但不提供相应服务，成为澳大利亚皇家委员会(royal commission)期间最大的丑闻之一。在他的最终报告中，专员肯尼斯·海恩（Kenneth Hayne）表示，其中一些案件是否可能是刑事犯罪目前还不能下定论”。

在“收费不作为”方面，AMP或澳大利亚国家银行(National Australia Bank)可能比澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia)问题更严重。

ASIC委员丹尼尔 普雷斯（Danielle Press） 在最新披露的机构进展报告中称，这些机构进行审查的时间过长，但对政府及监管机构新提升审查速度的相关方向及政策表示支持配合。

她说:“这些审查被毫无理由地推迟了。”

ASIC承认，这些审查与长期系统性失灵有关，其中一些可以追溯到6至10年前。ASIC涵盖了6家机构的36家授权机构，这些机构目前授权了逾7000名顾问。

普雷斯（ Press）表示:“然而，我们认为，这些机构未能充分优先考虑它们的评估，并为评估提供资源，尤其是ASIC建议它们在2015年年中或2016年初启动评估。”

ASIC称，"四大"和AMP截至1月底已支付或提供约3.5亿澳元的赔偿，并允许额外支付逾8亿澳元，但这些数字仍不完整。

ASIC表示，一些延误是由于银行内部记录不佳造成的，这意味着它们往往无法找到或访问客户文件进行审查，而围绕银行所采用的方法和法律论证也造成了延误。

ASIC表示，尽管它对安保公司与为其工作的财务规划师或其授权集团之一的客户之间的交易感到满意，但“安保公司尚未提出一种审查授权离职文件”的方法”。

安保公司的一位发言人说，该公司的补救计划很复杂，该公司通过增加处理这一问题的员工数量来这一进程。

CBA曾因其3家规划许可机构采用的审查方法是”ASIC认为未对未付费客户的文件审查方法”而受到批评。

CBA的一名发言人表示:“我们认识到，对客户而言，以高效、及时的方式完成这项工作非常重要，到目前为止，我们已经为我们的领薪顾问完成了这项工作。”我们现在的首要任务是与我们的规划人员合作，完成所有剩余的工作。”

NAB银行还无法确定哪些客户可能因未获得的服务而被收取了费用。NAB旗下的5个部门，包括GWM咨询服务部门、财务规划部门等，尚未向ASIC提供一套方法，以确定哪些客户被错误收取了费用。

NAB的一位发言人说，该公司对这一消息的更新表示欢迎，董事会也同意应该更好更快地处理此事。她补充称，在临时首席执行官和即将上任的董事长菲利普•斯泰潘(Philip an)的领导下，NAB有了更大的紧迫感，该行计划在2019年底或之前向8万名受影响的客户提供赔偿。

澳新银行在处理“按服务付费”支付问题上也与ASIC存在分歧。它还没有提供一个完成评估的时间框架，也没有提供一种方法来评估所有规划者的客户，而不仅仅是当前的“高风险”顾问。澳新银行拒绝置评。

西太平洋银行也尚未为其两家规模较小的规划业务提供方法论。

来源：Canberra Times

编辑：小豆子