澳大利亚有三个不同的政府机构负责对澳大利亚金融体系和资本市场进行执法监督，另有一个政府机构负责对整个金融体系和资本市场进行日常管理，他们分别是：

• 澳大利亚证券和投资委员会 The Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

• 澳大利亚储备银行 The Reserve Bank of Australia (RBA)

• 澳大利亚审慎监管委员会 The Australian Prudential Regulatory Authority (APRA)

• 澳大利亚财政部 The Australian Treasury (Treasury)

上述政府机构共同组成了金融监管理事会 （Council of Financial Regulators），进行机构间的沟通和协调。

澳大利亚财政部以及其它负责澳大利亚金融监督和管理的"三巨头"政府机构各司其职，确保澳大利亚金融体系和资本市场在法制的运营轨道上健康稳定地向前发展。从资本市场角度看，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）和澳大利亚储备银行（RBA）是最主要的政府监管部门，并通过《澳大利亚公司法2001年版》对资本市场运作的规范性进行监督。

ASIC负责上述公司法中一系列法律条款的归口管理和执法监督。这些法律条款涉及到对金融市场、金融服务业中间商以及金融产品的监管，涉及的金融服务领域有投资、保险、养老基金、存款业务（不包括贷款业务）等。ASIC的目标是保护澳大利亚整体金融市场和广大市场客户免受市场操纵、欺诈和不公平行为的损害。概括地说就是要保护和增强广大投资人和市场客户对参与澳大利亚金融体系业务的信心。基于上述目标，ASIC要求接受监管的公司以及证券和期货交易市场在管理和经营中都要做到诚信和公平。ASIC认为做到这一条的有效途径就是要及时充分地发布市场信息。另外ASIC对金融体系的参与者进行审查登记、发放牌照并监督其合规运营。

ASIC负责监管持牌金融市场运营商(Australian Market Licensees)以及持牌清算和结算服务商(Clearing and Settlement Facility Licensees)。ASIC也负责监管澳大利亚国内持牌金融市场上的实时交易，对任何发生在澳大利亚金融市场上的不法交易行为实施行政执法。ASIC还负责监管澳大利亚持牌金融服务商。

RBA负责维护澳大利亚金融体系的稳定性。为了履行这项职能，RBA不仅要负责提前化解各种金融动荡风险，避免澳洲金融体系遭受冲击，而且要在一旦发生了这样的金融体系动荡后，能及时采取应对措施。RBA也要确保整个金融支付体系健康和安全。RBA的金融支付体系委员会具有很大的执法监管权限，其明确职能就是要确保整个支付体系的安全性和稳定性。

在对澳大利亚金融系统进行稳定性监管的过程中，RBA负责确保持牌清算和结算服务商的运营能够符合RBA金融稳定性标准的要求，并符合其它必须达到的监管要求，从而减少对整体金融系统带来的风险。这包括要求持牌清算和结算服务商确保有足够的业务运营资金。如需了解政府机构RBA更多信息，请浏览其官方网站 www.rba.gov.au。

从整体协调监管金融市场的角度出发，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）、澳大利亚储备银行（RBA）、澳大利亚审慎监管委员会（APRA）和澳大利亚财政部（Treasury）组成了金融监管理事会。这个理事会负责上述政府金融监督和管理机构之间的沟通和协调。如需了解澳大利亚金融体系监管规范以及金融监管理事会的总体介绍，请浏览有关官方网页 www.rba.gov.au/fin-stability/reg-framework。

澳大利亚金融市场因其政府监管严格规范、市场健康活跃而享有世界声誉。澳大利亚的核心经济实力、政府机构健全的监管规范、开放的经济以及金融市场的巨大规模、服务深度和复杂程度都为澳大利亚金融服务业在未来的持续发展奠定了良好的基础。

（资料来源：澳大利亚金融中心论坛发布的《澳大利亚作为一个国际金融中心：发展我们的实力》 Australia as a Financial Centre: Building on our Strengths）

此篇文章刊登于《澳大利亚财富生活指南》, 金融世界FINANCIAL WORLD, P76-77.

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