1. 如何避免支付LMI（MFAA，2017年5月）  

当贷款总额超过物业购买价格的80％时，贷方的按揭保险（LMI）是必需的。按照外行人士的看法，当贷方认为贷款承担高风险时，很可能要支付LMI。以下是避免支付LMI的技巧：

（1） 拥有较多的存款

（2） 担保人：  如果您没有满足20％的存款的财务能力，但仍希望避免LMI，您    可以选择让担保人担保您的   贷款。有贷款担保人可能意味着您根本不需要存款。

（3） 享受专业人士优惠：考虑到专业人士稳定性高，收入高，有些贷方为他们提供了特殊的贷款优惠。

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2. 分析师认为银行股票没有考虑到较慢的家庭贷款：（AFR，Jonathan Shapiro，2017年4月20日）

来自花旗集团（Citigroup）和摩根士丹利（Morgan Stanley）的主要分析师表示，由于未来房屋贷款放缓和房屋风险增加的前景，澳大利亚银行股价正在下滑。他们预测贷款放缓会对银行的长期收益造成负面影响，即使贷款重新定价会给贷方带来短期增长。因此，这将导致财务状况的根本性变化。当家庭债务达到创纪录的水平和劳动力市场情况较弱的情况下，抵押贷款利率上升和贷款标准的收紧会导致意想不到的后果。火热的房地产市场提出了关于金融稳定风险的说辞。国家的主要分析师也认为，信贷配给会增加经济走弱的可能性和明年更高的非住房损失率。

3. 布里斯班和墨尔本公寓销售和建设放慢（AFR，Su-Lin Tan，2017年4月26日）

Jones Lang LaSalle的最新公寓市场报告（研究报告）显示，墨尔本和布里斯班的公寓楼花销售下降导致更少的项目投入建设，这两个城市的公寓市场可能达到顶峰。在三个东海岸城市中，悉尼是继续增加公寓供应量的唯一例外。布里斯班是三个城市中最差的。然而，尽管许多楼花销售延长了成交期，尽管延长的周期可能会暴露出更高的成交风险，但这并没有转化为整个市场的实质性成交失败。研究报告显示，悉尼市场仍然强劲。悉尼的风险来自中国更严格的投资者贷款，建筑金融法规和更严格的资本管制。