1.  什么是投资贷款上限？（MFAA，2017年5月）

澳大利亚审慎监管机构（APRA）在2014年年底表示有意密切关注一系列担忧，包括向投资者提供的住宅贷款水平。强烈鼓励贷方将投资贷款限制在10％。这个门槛的目的是保持住房市场的平衡，避免投资者贷款过度增长。澳大利亚储备银行也在“金融稳定评估”中指出，如果贷款增长率持续上涨，金融机构的直接风险将会增加。这就是为什么大型银行开始采取行动来减缓投资贷款的比率，持有增加的资本来应对抵押贷款风险。

这对投资者意味着什么？

由于投资贷款增长目标确定，对借款人而言，投资贷款标准变得更加严格。

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2. 房地产泡沫的说法使得Aberdeen Asset Management（ABM）对澳大利亚主要银行债券非常谨慎。（AFR，2017年4月27日，Jonathan Shapiro）

 因为担心房地产泡沫可能会破坏外国投资者的信心，Aberdeen资产管理公司（ABM）已经缩减了持有澳大利亚主要银行债券，他们认为澳大利亚是一个很大的住房和商品的市场。尽管如此，ABM更愿意持有各大银行发行的担保债券，为债务投资者提供更好的保障。另一个原因是各大银行出售的房产担保债券里的贷款都经过大银行的严格审批。 ABM认为，国家的放款人状况良好，可以抵御与财产有关的风暴。例如，各大银行的平均贷款价值比率低于50％，大部分借款人都可以在贷款到期前两年还清贷款总额。由于银行的抵押贷款类型多样，经验丰富，总体上不会有问题。

3. 如果对负扣税设置上限会引发什么（AFR，JoannaMather，2017年4月27日）

         Turnbull政府已经研究了如何调整税收设置，使更多人负担得起住房，尤其是对于首次置业者而言。这包括对负扣税设定一个限额，或限制投资者可以持有的用于负扣税的物业数量。澳大利亚国立大学社会研究中心的模型显示，将负扣税限制在一万美元以下，将影响30万家庭，并每年增加15亿美元的收入。如果施加上限，高收入者将遭受最大的损失。从今年7月1日开始，劳动者的政策是只允许新房的负扣税，减少资本利得税折扣。房屋负担能力也在财长 Scott Morrison的议程上。在预算案的最后一个讲话中他警告说，负扣税的重大变化将是“危险的”。