提醒 | 跨国换汇骗局之下，作为留学生的我们应当更加谨慎,萌博士折扣微信公众号文章

萌客导语

骗

局之下，我们需要更加谨慎…这一场起源于社交网络和朋友圈，用尽了多种支付方式，最终导致数十人被骗，金额高达几十万元的换汇骗局。我们知晓，我们思考，我们期望不再被欺骗。

第一章

案件还原

这个至今身份不明的骗子集团，从微博和论坛开始，后蔓延到微信互助号，范围广泛到全澳地区包括悉尼，墨尔本，阿德莱德，布里斯本等，其作案手法多种多样，甚至涉及第三方中间人或换汇公司的形式！

总体原则只有一个，通过较高的汇率，向受害人换取澳币，而采用PS过后的转账截图获取信任。受害人便将人民币通过微信或者支付宝的形式转给对方账户，而实际上一直在Processing（转账处理）过程当中的那笔澳币却始终再没有到账……

第二章

后续侦查

萌博士互助平台，作为其中受骗方之一，在发布了信息1小时之后，即删除了帖子，并马上发布了提醒声明！但很不幸的依然慢了一步…

接下来的几天内，个别受害者向萌博士发出求助，说遇到了类似的情况！萌博士表示，这个事情影响范围似乎已经超出了我们的想象，当下能做的事情就是集结这一群受害者，无论他们在哪，无论他们通过何种渠道被骗。

所以，几个人的小群变成了30人的群，我们派出了我们法律互助平台的咨询律师Chase Yang进群，免费帮大家提供帮助。在群里协助大家，收集资料解答问题！同时我们的律师本人也抽出宝贵时间，带领悉尼地区的受害人去警察局报警，协助大家跟警察反应情况！

来自各个地区的受害人集结在一起，大家拿出了各自的证据，一点点的顺着线索追踪，随着真相一点点浮出水面，一个看似简单的利用PS技术的换汇骗局演变成了一起惊天国际骗局。

为了保护受害人的隐私，我们无法透露更多的侦查信息，总而言之，这个微信号为gunnimabi的骗子，利用了，作假的身份证，各种下线转账人以及不知情的换汇公司，成功地让其身份无法追踪。

第三章

反思

直到发稿的当天，真正的骗子依然没有找到，这个涉及到中国和澳洲两方，甚至英美，多种转账工具的跨国骗局依然在等待揭露真相的一天！

而我们能做的，仅仅是告诉身边的人，杜绝一切有风险的私人换汇交易！！！

作为涉世未深的留学生团体！我们遇到过盗QQ号骗父母汇钱，我们遇到过假结婚，现如今我们又遇到了换汇骗局…Too Young Too Simple，我们无法杜绝欺骗，我们只能防止被骗！

律师Chase Yang的法律建议

作为萌博士平台的法律顾问，我也是鉴证了受害人报警以及侦查的全过程。

对于诈骗案，可以从民事及刑事的角度对诈骗人进行追讨。从民事案件的角度说，这是一种债务关系，那么律师可以通过申请财产冻结令等手段设法保住涉案的财产。采取民事追讨手段，确定诈骗人有可以用来偿还的资产是最重要的。而诈骗行为本身又属于刑事犯罪，从法律程序上讲应由案发地警察进行调查后交由检察官进行起诉。那么针对不同类型的诈骗，澳洲政府设立了不同的举报及调查机构。我在这里简单介绍几种常见的诈骗类型和正确的举报机构。

1，金融及投资诈骗：Australian Securities and Investment Commission。

2，银行及信用卡诈骗：当地警察或您的银行。3，税务诈骗：Australian Taxation Office。

4，在澳洲接到的海外诈骗信件账单等，Australian Consumer and Competition Commission。

5，居住地的诈骗：Fair Trading。

6，诈骗电子邮件：Australian Communications and Media Authority。

6，网络诈骗：Australian Cybercrime Online reporting network。

第四章

正确的换汇对策

作为一个信息平台，我们希望给大家传递更多正确的信息！以下内容，我们邀请了一家受ASIC和AUSTRAC监管本土的金融换汇公司的经理Jacob Zhang，来给大家简单的说说正确的换汇对策。

杜绝个人换汇

首先，不建议大家通过个人进行换汇，即通过朋友或者个人，你把钱给我，我把钱给你，随便按照个汇率.原因很简单，有两点：第一任何的个人在换汇过程都没有绝对的信用保证在收到一方钱后保证付给.另一方钱，这里面亲戚和好友除外由于中国银行和澳洲银行的到账时间有所不同，国内银行无论是同行还是跨行即便上都会在两个小时以内到账，而且澳洲本地银行所有的第一次转账都是隔天到账。所以无论是哪一方先转，都不能保证双方可以同时收到，因此有收不到钱的风险。而如果大家选择现金的形式做兑换，其实会更加危险。首先，从国内过来不可能带大量的现金。金额到了一定数量被海关查出是要备案的。其次和陌生人相约交易本身就十分的不安全。

尽量选取正规换汇途径

其次，建议大家在换大额澳元（几千以上）尽量寻找正规的换汇途径，而非街边看到的小换汇公司或者底下钱庄首先底下钱庄是完全不可采用的，它们往往汇率很好，甚至可以接受来历不明资金用途不详的大量现金。有些底下钱庄以提供较低的汇率为竞争优势吸引大家，有些则完全不考虑，而且采取收百分比的收取费来获利。一旦客户换大笔金额选择底下钱庄这种性质的渠道，很有可能会面临对方卷款而逃的风险和损失。

如果大家选择街边的小公司进行换汇，就会面临另外一个问题就是资金合法化的问题。每年ATO会抽查一部分比例的账目，检查是否为干净的资金以及海外收入。大部分街边的换汇公司可能没有ASIC认证的金融服务执照以及受到AUSTRAC的监管和相关的义务上报，因此倘若各位亲们真的被抽查到了，要提供换汇的相关材料证明资金合法性以及非海外收入，小公司们是无法提供的。

如何分辨正规的金融或者换汇机构

最后，如何分辨哪些公司是澳大利亚正规的金融或者换汇机构呢？最简单并且有效的方法就是向对方公司询问ASIC的6位金融服务执照号码，并在ASIC的网站上查询 ,网址如下，操作也相当简单：点开网址后，选择AFSL(AUSTRALIAN FINANCIAL SERVICE LICENSE)选项然后输入6位数字就可以了

https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=15auy0o8ff_4

其次，对方公司最好具有一个相对稳定的公司名字的澳洲银行账户，原因很简单，跟国内不一样的是，这边的银行无论是四大银行还是类似于麦考瑞摩根的商业银行都不会轻易给任何一个金融或者换汇公司开启并保留一个银行账户。银行保留账户不仅会收取费用，并且也会有相应的责任审视公司业务的合法性。如果一个公司的账户今天是一个，明天又换成另外一个，而且还是个人账户，那么各位也要小心啦。