中国正在严厉打击

违规转移资金的企业和银行

并将此举扩大到个人

这些人中

有人通过一些渠道

将资金转出中国

以便购买海外房产

其中就包括澳洲房产

10月22日中国国家外汇局

通报了20例外汇违规典型案例中

有7家银行和6家企业因违规

被外汇局开出罚单

合计被罚款1275.62万元人民币

其中，中国建设银行被罚419.03万元

是银行中被罚最多的

渤海银行是股份银行中被罚最多的

达324.48万元

这些银行被罚的原因在于

没有核实用户外汇用途

以及没有核实外汇使用时间

这中间有4起投资者

非法汇集属于个人的大量配额

以便获得足够的资金

在海外购买房产

或者有人通过“地下银行”转移资金

一人来自广东省

其向一家地下银行

寄去了425万元人民币（87.4万澳元）

然后要求该银行把钱寄到

他亲戚的海外账户以购买房产

他因此监管机构罚款34万元人民币

浙江省一家地下银行

向海外银行账户转账1300万元人民币

以支付住宅抵押贷款和其他费用

转移资金的人被罚款65万元

广东省有人把33个人的

5万美元限额汇集在一起

将120万英镑（220万澳元）转移

到海外购买海外房产

此人被罚款53万元

10月份

一名香港人

因将1700万元人民币转移到地下银行

然后将钱兑换到海外账户购买房产

被罚款153万元

在8月份发生的23起外汇违规案中

其中4起与海外房地产交易有关

中国武汉的一家公司

在向海外转移了454万美元后

被罚款218万元

还有人通过地下银行

转账1500万元购买房产

被罚款145万元

一名广东人用68个人的限额

将248万英镑转移到海外购买房产

被罚款150万元

在一起未被明确认定为房产交易的案件中

监管机构报告

在2015年9月至2017年5月期间

涉案人非法向海外转移了574万澳元

据了解

被罚的人只是一小部分

这些人想方设法绕开

中国5万美元（约合7万澳元）的外汇限额

这是个人每年可以寄往海外的货币数量上限

这次显然不只是针对向海外投资，中国还发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，这将对互联网金融进行起到监管作用。支付类的应用以及第三方支付平台都将受到监管。

《管理办法》中明确规定：

客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

因此在海外的留学生要注意了

从2019年1月1日起

只要单笔或累计交易超过5万元人民币

或者约合1万澳元时

交易后5个工作日内需要

向相关机构报告

若是违规

还可能会被追究刑事责任

千万要注意哦！！！

并且从2017年1月1日起

无论你是在银行柜面还是通过网银

手机银行等电子渠道办理购汇

均需要填写《个人购汇申请书》

并且要明确填写购汇用途

申报单上对个人购汇用途

做出了详细分类

每个大项后几个小项均需填写

如因私旅游

要填写预计停留期限

目的地国家

预计进外停留期限

目的地国家、地区

境外留学

要填写学校名称

留学的国家

年学费金额和年生活费币种、金额

探亲

需要填写包括预计境外停留时间

目的地国家

境外亲属姓名

与境外亲属关系四项

境外就医

要填写停留期限和境外医院名称

在填写购汇用途时

还需填写“预计用汇时间”

预计使用购汇资金的日期

个人一次购汇存在多种用途的

应按金额从大原则填报

如果你的个人实际用途

不在《申请书》明确列明的

八项购汇用途项目之内的

应勾选“其他”项

并详细说明交易对方名称

具体购汇项目

交易所需金额/币种等事项

而在个人购汇申请书中

也明确了购汇“六不得”

这6条禁令：

最后要指出

个人购汇不可以用于

个人海外购房、进行证券投资

和购买个人保险等

对于存在违规行为的个人

外汇管理机关会依法

将你列入“关注名单”管理

如果被列入这份名单

你将在当年及之后两年内

不能享有个人便利化额度

同时可能会被进行反洗钱调查

中国交通银行的经济学家Liu Xuezhi说，

“政府对外汇的监管越来越彻底，正在将监管范围从公司扩大到个人。”

“对资本的严格控制将持续到未来一两年。这将对计划购买海外房产的中国投资者产生影响，这包括澳洲。"

中国银行高级研究员Zong Liang表示

他预计未来5年内

更密切监控举措将继续存在

并会削弱中国投资者

对澳洲房地产的兴趣

澳洲国立大学的

一个新公共数据库显示

中国在澳洲的商业投资

在2016年达到顶峰

达到149亿澳元

在2017年降至89亿澳元