澳大利亚第二大银行西太平洋银行(Westpac)承认曾2300万次违反反洗钱法和反恐融资法，同意向澳大利亚金融犯罪监察机构AUSTRAC支付13亿澳元巨额罚金。
这是澳大利亚有史以来最大的企业民事处罚，超过了西太银行此前已经提列的约9亿澳元罚款拨备，也超过了澳大利亚联邦银行(CBA)在2018年和解反洗钱法指控支付的7亿澳元。
AUSTRAC首席执行官Nicole Rose表示，这一巨额罚款向澳洲企业发出强烈信号，督促澳洲企业“加强金融体系”，预防并打击犯罪。
AUSTRAC提交法院的文件显示，西太银行“严重和系统”地洗钱超过2300万次，未报告的国际资金转移超过1950万笔，金额超过110亿澳元，是澳大利亚史上最严重的一次有组织的洗钱犯罪行为。
相关行为主要发生在2013年~2018年，西太平洋银行与部分海外银行保持合作关系，即使在披露了与高风险国家联系的情况下，却并未评估这些业务及客户背景，这可能让这些国家可以顺利进入澳大利亚的支付系统，造成金融风险。同时该行存在为东南亚犯罪集团提供支付服务的行为，直到2018年才建立起自动检测系统。
西太平洋银行在6月公布了自己对违规行为的调查结果，两项主要调查将违规行为归咎于技术故障、领导层误判和系统不完善。
在投资者的担忧导致其股票被抛售后，该银行已因AUSTRAC的诉讼遭到了三起股东集体诉讼。
西太银行行长Peter King已为该行的违规行为致歉。他在周四发表声明称：“我们致力于解决这些问题，以确保这些错误不再发生”，“我们还关闭了有关的产品，并上报了所有相关的历史交易”。
近些年，澳大利亚当局加强了对企业行为的监管和罚款力度，对金融犯罪从不姑息。
1. 澳大利亚联邦银行(CBA)
2018年，CBA曾因违反反洗钱法53,506次被AUSTRAC罚款7亿澳元，当时该银行不设上限的自动提款机被认为允许毒贩和军火商洗钱。
2. 大众汽车
德国汽车制造商大众汽车因在柴油排放问题上误导消费者，被澳大利亚竞争与消费者委员会(ACCC)罚款1.25亿澳元。
3.澳大利亚国民银行(NAB)
联邦法院今年对NAB处以5770万澳元的罚款，此前NAB承认其误导、虚假和欺骗性行为，向养老金基金用户收取了价值1.17亿澳元的管理费用。
4. Tabcorp
博彩巨头Tabcorp因违反反洗钱法而被AUSTRAC要求支付4500万澳元，原因是该公司在五年多的时间里，有108次报告有可疑客户，但都没有及时通知监管机构。
5. Visy
包装巨头Visy因连续四年与竞争对手Amcor进行价格垄断联盟，被罚款3600万澳元。据悉，Visy的行为曾将其市场份额从47%增加到55%，影响价值18亿澳元的纸箱市场的90%的业务。
6. 澳新银行(ANZ)、澳大利亚国民银行(NAB)
2017年，ANZ和NAB各自被联邦法院罚款1000万澳元，原因是试图从事不合理的行为，试图操纵银行汇票掉期利率——作为基准用于许多商业产品的定价——受益机构的交易头寸。
7. 西太平洋银行(Westpac)
2019年，澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)发现西太平洋银行的财务顾问Sudhir Sinha22次违反公司法，被罚款915万澳元。这位理财顾问曾提供不恰当的建议，没有按照客户的最大利益行事，而西太平洋银行被发现没有对他进行适当的监督。
8. 道富银行(State Street)
全球投资巨头道富银行(State Street)本月被处以125万澳元的罚款，原因是它没有上报与国际支付有关的信息，违反了反洗钱法。道富银行内部人士表示，监管机构正在以身作则，因为该公司已经自行报告了问题，并迅速修复了系统。
9. 速汇金(MoneyGram)
2015年，现金转账服务商速汇金(MoneyGram)曾两次被AUSTRAC罚款，罚款总额接近50万澳元。这两笔罚款都是针对通过未注册汇款业务提供汇款服务的行为，据当时的描述，这是AUSTRAC自1989年成立以来开出的最大罚单。
10. RIA金融服务
该换汇公司在2017年被AUSTRAC罚款22.56万澳元，原因是该公司没有在监管机构注册所有关联公司，并持续通过未注册为Ria关联公司的业务提供服务。
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