Algar表示，一个关键的激励因素是，人们担心，如果首次购房者不尽快入市，他们可能会错过买房的机会。

然而，在联邦政府的首次置业者贷款担保计划(FHLDS)的支持下，市场信心的增强和对担保贷款的更多认识，也让更多的父母愿意成为担保人。

Algar表示:“在价格飞涨的情况下，从父母的角度来看，他们押注于房地产是一种更安全的做法。”

“家长们非常有信心，市场不会在短期内出现倒退，所以他们宁愿看到自己的孩子现在就买房，也不愿看到自己的孩子被逼出房市。”

Algar补充称，不断上涨的房价和购房热潮，也导致父母担保的金额上升。在低利率的帮助下，一些比较富裕的首次购房者在绕过20%首付门槛后，能够支付的还款金额十分可观。

他指出，一些客户的担保金额超过了30万澳元。

他说:“家长们通常会担保6万至10万澳元左右，而现在的担保金额远远超过这个数字。”

抵押贷款经纪人Rebecca Jarret Dalton是Two Red Shoes的创始人，她表示，大量首次购房者正试图在房价进一步上涨之前进入市场。

她还看到“父母银行”提供了更多的资金支持，包括担保贷款、借款以及为购房首付向孩子赠送现金。

她指出：“我看到越来越多的首次购房者说，他们想自己买房，并为此而奋斗。然而，他们的父母表示，为什么我们不帮助你们呢？”

她表示：“现在，父母们真的很热心，因为他们知道市场在波动，所以他们的孩子很难攒钱并跟上市场的步伐。”

“而当市场趋于稳定时，他们知道孩子们有更多的时间。”

在Dalton的首次购房者客户中，超过五分之一的人在过去一年是通过政府支持计划、贷款担保或父母提供的资金进入市场的。更多的客户搬回家和父母一起住后，也有了能力买房。

她表示，在了解到担保只适用于贷款的有限比例时，任何一方的犹豫通常都会得到解决。这在房价上涨、利率较低的市场中会发挥更快的作用。

根据理财比较网站Canstar的研究，大约四分之一的父母觉得有义务帮助孩子购买自己的第一套房子。

但Canstar金融服务集团主管Steve Mickenbecker表示，更多的家长愿意提供帮助。

Mickenbecker表示:“无论是首次购房者，还是他们的父母，都很担心错过机会。”

“显然，家长们担心房价上涨，担心他们的孩子错失机会，就像年轻人担心错过良机一样。他们不想看到孩子们永远在追逐自己的尾巴，”他说。

他也警告那些想要提供支持的家长们，要确保他们真的能负担得起这样做，并考虑这对他们的长期影响。除此之外，任何贷款都应该被记录在案，并给出一个时间期限，父母还应该确保他们只担保他们相信孩子能够偿还的贷款的一部分。

Mickenbecker表示，虽然许多首次购房者无法获得父母的援助，但可以寻求政府支持措施或银行提供的补贴，以弥补LMI的支出。

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