华人圈出现跨国诈骗

2015年11月，

接到一个爆料电话，以为是个偶然；在警局门口碰到正在报案的华人，以为又是一个偶然。然而，当一个又一个受害者涌现并集结的时候，我们才明白，这是诈骗。

或许大家最近都注意到了，最近各种平台和网络，总是有一些求助换汇的信息，例如：

今日悉尼记者通过和20多位受害者交谈发现，大多数骗局都是从看到互助号推送的信息开始的。

而整个诈骗过程大同小异，我们整理了一个诈骗过程示意图给大家：

微信号为gunnimabi的骗子（在后面，我们称为骗子G)，向各个城市（包括悉尼，墨尔本，阿德莱德，布里斯本等）的微信互助号推送求助信息，希望微信互助号们可以帮助他推送他想要换汇的信息。

由于骗子G给出的汇率稍微高于银行，受害者们大多数都是主动找上门，联系了假装需要换汇的骗子G。

在商量好具体金额之后，骗子G先从银行打澳元给受害者并截图，表明自己已打钱，但是由于银行转账不会即时到账，因此钱在处理过程中，稍后会到账。

截图一般如下图所示，所有截图均有processing的标志，骗子G利用这个标志来说服受害人去相信他的言论。

在得到骗子的转账截图之后，大多数受害者都会放心，并将商议好数额的人民币打入骗子G提供的账户（包括微信账户，支付宝账户、或换汇公司账户）。

当骗子收到受害者打过来的人民币后，就彻底消失或不再回复了。

而受害者们，从来都没有收到那笔正在处理的澳元。

至此，大家才知道自己受骗了。

被骗的M先生

我们从其中一个案例来给大家详细解释一下骗子G的作案经过。

受害者：M先生

地域：悉尼

受骗金额：澳币 $10000

受骗日期：2015年9月29日

受骗经过：M先生住在悉尼，9月，他通过微信互助号看到了有人需要换汇的信息，并且汇率稍微高于银行。

本着赚点小钱的私心，M先生通过互助号推送的联系方式，找到了骗子G，经过商议，骗子G承诺M先生可以以43000元人民币换取到10000澳元。

与其它受害人的经历一样，骗子G首先洋装自己先把澳元打入了M先生的银行账户上，并截图发送给M先生。

而所截图显示了骗子G给M先生的钱还在处理过程中（processing），因为银行的原因不能即时到账，但钱已经打出去了。

银行不能即时到账的情况，在日常生活中也确实存在，M先生看到了转账截图后，并没有怀疑。于是就按照骗子G的指示，将43000元人民币打入了骗子提供的支付宝账号上。

然而，就此，骗子G就消失了，再也没有回复或说过话。而那笔正在处理尚未到账的钱，也从来没到过账。

至此，M先生才发现，被骗了！

不甘心的M先生开始自己追查，而一连串的追踪也是让他大为吃惊！

M先生发现，他将人民币打入的支付宝账号实际上是一个游戏充值公司，这个公司日常也做一些换汇的生意。

通过和这个公司联系沟通后，M先生发现这个游戏公司对骗子换汇诈骗一事并不知情，他们一度以为自己支付宝收到的人民币是骗子打给他们的，因此在换成澳元之后就打给了骗子指定的账户。直到M先生联系到他们，他们才得知自己被骗子利用了。

该游戏公司在得知自己被骗子利用之后，愿意为M先生提供帮助。

首先，M 先生了解到，自己打入该游戏公司支付宝账户的钱，随后被游戏公司打给了骗子指定的，名为Zhao Wenjiao的支付宝账户。

随后，M先生通过搜索Zhao Wenjiao的支付宝找到了其关联的手机号码。于是M先生打电话个了Zhao Wenjiao。

通过沟通，M先生发现，这简直是个庞大的链条。Zhao Wenjiao声称自己对骗局盖不知情，她只是在网络上认识了骗子，帮助骗子转钱而已。

Zhao Wenjiao表示，她支付宝确实收到过43000元人民币，她将其中20000元人民币，以微信转账的形式，直接打给了骗子G。另外20000澳元则按照骗子的指示，打给了一名姓郭的先生的支付宝。而剩下的3000元人民币，在Zhao Wenjiao尚未提取之前，因被游戏公司反应给支付宝办公室后，被冻结了。

那么这里出现的郭先生又是谁呢？

M先生顺线摸索，找到了郭先生。原来郭先生的角色与游戏充值公司一样，只是被利用的换汇中间人。郭先生日常做换汇生意，他接受到的来自于Zhao Mengjiao的20000元人民币后，换成了4200澳元，全部打给了一名Zeng姓少年的银行账户（由于少年未成年，暂不曝光姓名）。

至此，M先生以为，终于找到了骗子G。通过网络搜索，M先生找到了住在悉尼的Zeng姓少年和他的母亲。

Zeng姓少年和其母亲向M先生表示：Zeng 姓少年不是骗子，只是在玩游戏的时候需要充值，所以他需要把自己的澳元换成人民币，于是他找到了今日悉尼前段时间曝光的换汇骗子，就是这个微博好为论文代写的人，

至此我们才恍然大悟！原来这个早就被曝光的微博号换汇骗子就是微信上的骗子G !

这之后，骗子G 将Zeng 姓少年拉入了一个微信群，群里有很多类似于Zeng 姓少年的人，骗子说只要Zeng姓少年提供自己的证件并帮忙转个钱，就可以得到一定的回扣。

于是，Zeng姓少年在收到4200澳元后，留下了自己的回扣，将剩余钱款全部打给了名叫Yuan Guoguang的支付宝账户。

而Yuan Guoguang这个姓名也是个谜，经过网络搜索，他疑似只是一个身在上海，年龄有60多岁的老年人，那么60多岁是否可以熟练掌握支付宝，手机银行转账等功能呢？不是不可能，但是也极有可能是身份被盗用的另一种案例。

目前众多受害者都已在中国和澳洲两地报警，警方仍在对此类诈骗进行调查。

而M先生的遭遇也只是这个骗子众多诈骗案中的冰山一角。据今日悉尼记者了解到的截至目前为止，分布在澳洲悉尼，墨尔本，阿德莱德，中国深圳的受害者多达数十人。

而在整个诈骗链条中，类似于Zhao Wenjiao和Zeng姓少年这样的转钱人有很多，同时，类似于游戏充值公司和郭先生这样的日常做换汇生意而被利用的人也很多。

骗子可谓是聪明至极，将自己转化成各个角色，周旋于各类人群中，从而将骗来的钱转回到自己的账户上。

受害者自述

以下是目前记者了解到的受害者自己的陈述，希望广大读者能够看清骗局，在遇到以下类似情况时，要多长个心眼，多留一份心。

受害人1

地域：悉尼

受骗金额：人民币 ¥6000

受骗日期：2015年8月16日

受骗经过：G以澳币$1300元，和受害人换取人民币¥6000，  被害人收到G的假汇款截图之后，就以支付宝打¥6000到G的帐户，帐户名为：苏成龙。

受害人2

受骗金额：澳币 $150

受骗日期：2015年8月19日

受骗经过：此次G利用了无辜的第三方人士，受害人联络G以150澳币换670人民币。

G利用原本就有在做换汇生意的徐先生（被利用的换汇人），要求受害人将150元打入徐先生的帐户，徐先生收到钱之后，依照一般流程将钱打入对方提供的支付宝，但是G提供了自己的支付宝账户，骗取670人民币。

受害人3

地域：阿德莱德

受骗金额：人民币 ¥50600

受骗日期：2015年8月25日

受骗经过：受害人与G取得联系，以人民币¥50600和G换澳币$1100，受害人期间一直不相信G，G为了博得信任，传了护照和身份证给受害人，但经过证实，收到的并不是G本人的证件，而是另一位被利用的受害者（借此，小编提醒大家一定要小心自己的证件丢失！而被骗子利用！！！）

G以一贯的手法，利用假的转帐截图，并以跨行转帐无法即时到帐为理由来忽悠受害人，随后要求受害人将人民币以支付宝转给G的朋友（极有可能是同伙），被害人分两次转帐，分别为¥3600和¥47000共人民币¥50600。

G曾要求第二次交易，此次交易G以$6500澳币和受害人换¥30000人民币，但是G在发给受害人$6500的汇款截图之后，就消失的无影无踪，连受害人支付宝转帐的¥30000人民币也没有接收，受害人才惊觉受骗！

受害者4

地域：悉尼

受骗金额：人民币 ¥10000

受骗日期：2015年9月16日

受骗经过：受害人与G达成协议，G以澳币$2272和被害人换人民币¥10000，并且以假的转帐截图和跨行转帐需要时间为理由取得受害人信任，从而骗取受害人以支付宝转帐。

受害者5

地域：阿德莱德

受骗金额：人民币 ¥55000

受骗日期：2015年9月26日

受骗经过：受害人与骗子G取得联系，以人民币¥55000和G换取相对应的澳币，在骗子G发了假的汇款截图之后，受害人分别以微信转帐¥5000和支付宝转帐¥50000。

当中骗子G利用了第三人，在国内专做换汇生意的张先生，受害人的支付宝就是直接打进张先生帐户。

张先生在收到钱之后，马上汇澳币$10482到骗子G的澳洲银行。而骗子G留下的澳洲账户竟然是Zeng姓少年。

张先生知道自己被利用后，立刻向银行表示，自己汇错给骗子G，希望银行能取消该笔汇款！

受害人迟迟未收到汇款，质问骗子G，而骗子G居然承认了是在骗受害人！

受害者6

地域：悉尼

受骗金额：澳币 $150

受骗时间：2015年10月21日

受骗过程：受害人出售iTunes $150充值卡，骗子G主动与受害人取得联系，虽受害人多次表示要看到钱到帐才愿意给卡号，但是骗子G利用假的汇款截图博得受害人信任，使得受害人在没有收到款项下，损失了$150澳币面值的iTunes卡。

骗局的4种主要过程

骗子G可谓是十分狡猾，并不是每一次都走同一个途径，经过我们整理受害人的描述发现，大概有以下4种情况：

从最简单的微信直接转账，到稍微复杂点的支付宝转账，再到经过多位下线和换汇公司（被利用不知情）的转账，骗子G可谓是费尽心机。

AHL法律建议：

• 最紧急，也是首先要做的事情是做紧急财产保全。律师能够法律手段，用法院命令要求各大银行封存嫌疑人的财产。通过此种办法能够避免证嫌疑人为逃避责任而转移财产，也能够迫使嫌疑人出来应诉。
  

• 在做完财产保全之后，由于案件涉及跨国，可以在中国和澳洲分别报警。

• 这类诈骗案件，行动快速是关键。假设嫌疑人名下有10万澳币的资产，往往有可能率先起诉的受害人率先得到赔偿，后起诉的受害人可能会由于嫌疑人名下财产不够而无法得到赔偿。