前言

中国已经在澳大利亚和其他西方国家聘用了曾经当过警察和侦探的人，以帮助中国收回数百万美元流出的“热钱”。

澳大利亚广播公司ABC《四角方圆》（Four Corners）节目通过采访几名前执法人员了解到，这几名执法人员通过香港的一家第三方公司参与了这个代号为“猎龙”计划（Project Dragon）的行动。

他们的任务是追回从中国被转移到国外的犯罪收益，或者被指非法窃取到像加拿大、美国和澳大利亚的合法资金。

《四角方圆》节目收到的信件显示，根据该安排，在海外追回的任何非法资金或资产都将返还给中国，而外国的调查人员或侦探则会获得一笔佣金。

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在黄金海岸，两名前警官已经被一家总部设在香港的公司雇佣，收回后就将资产出售，并将收益返还给中国，这是“猎龙计划”的一部分。

奥斯汀·惠特克（Austin Whittaker）是前新南威尔士州警察局调查员、情报分析员和澳大利亚陆军突击队成员。

他的同事杰森·麦克费特里奇(Jason McFetridge)是前新西兰侦探，现在是黄金海岸的注册私人调查员。

他们说他们的策略很简单：他们试图与业主会面，解释他们正在为中国当局工作，看看他们是否愿意交出房地产的所有权。

他们说，他们已经在黄金海岸找到了被他们怀疑是中国公民用洗钱方式购买的价值8000万澳元的房产。这些房产大多位于滨海地区，都很奢华，而且是空置的。

这两名前警探告诉《四角方圆》节目，他们奉守法律，会在法律允许的范围内行动，并及时获取法律咨询帮助。

但事实上，他们接手第一起案件时就遇到了严重的麻烦。当时麦克费特里奇先生试图出售业主为中国人的一处房地产并将钱返还给中国，结果那处房产的中国业主将他告上了最高法院。

业主指控麦克费特里奇先生有误导性和欺骗性行为，并称他利用欺诈和伪造手段来控制拥有该房产的公司。

麦克费特里奇否认了这些指控。但法院裁定，这些中国业主一直是该公司的董事，禁止麦克费特里奇先生出售该资产。

尽管败诉了，麦克费特里奇先生和惠特克先生说，他们已被指示要继续追查此案。

伦敦警察厅（Scotland Yard，又译苏格兰场）的前调查员尼尔·杰斯（Neil Jeans）现在经营一家公司。该公司就遵守反洗钱法向大公司提供法律建议。他表示中国当局使用像惠特克先生和麦克费特里奇先生这样的私人顾问来追回资金或资产是前所未见的。

“我认为他们必须小心行事。他们面临的挑战之一是，他们的行动犹如高空中走一条极细的钢丝，需万分谨慎”他说。

这两个人都坚称他们没有听命于外国，不直接为中国政府工作。

据澳大利亚广播公司ABC《四角方圆》（Four Corners）节目报道，中国官方已与一家中国公司建立了公私合作的关系。该公司与中国官方关系密切，并且有权收回转移出中国的资金。”

受雇的私人侦探只是与香港的[一家第三方公司]接触，提供一些专业知识和调查资源。最终目的是帮中国阻止现金被洗到国外。”

前加拿大皇家骑警卧底比尔·迈赫尔（Bill Majcher）也参与了“猎龙”计划。

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作为一名金融犯罪方面的专家，迈赫尔先生是总部位于香港的资产追讨公司EMIDR的总裁。

“只要索赔指控是有效的，只要我们做的一切都是合法和正当的，我就是一个受雇人，帮助大公司或政府收回理应属于他们的东西，”他说。

早在2015年，中国就启动了“天网行动”。这是一个全球范围内的行动，任务是追回资金和逮捕国际逃犯，包括贪腐官员。

澳大利亚是天网针对的关键目标。

多年来，人们都很清楚澳大利亚一直是热钱的目标地，尤其是来自中国的热钱。

现如今，中国正使用天网以外的手段从这里追回钱财。

参与了“猎龙”计划的前加拿大皇家骑警卧底比尔·迈赫尔（Bill Majcher）预测，他公司和其他参与为中国追回资产的私人侦探业务将会蓬勃发展。

财产追回是一个复杂的过程,并随着金融中介机构开发新业务而变得越来越复杂。一旦被窃财产离开受害国，它们就会被巧妙的分割，藏在众多金融工具中，难以发现和获取。

而长期以来，海外房地产市场更是为个人提供了匿名洗钱和投资非法所得的场所。房地产行业对于需要洗钱的人来说也非常有吸引力，因为大量的赃款可以立即合法化，还能维持价值甚至增值。对于那些担心离岸账户被冻结的人来说，房地产投资是不错的替代品。

据估计，2004年至2013年年间，中国非法偷渡海外的资金大约有1.4万亿美元。

澳大利亚之所以会出现房地产洗钱问题的原因在于：

澳大利亚没有完全兑现了其在反洗钱方面的国际承诺，尽职调查没有覆盖到可能参与房地产买卖的非金融专业人士和企业 。

澳大利亚法律不要求房地产中介、律师、会计师、公证人或涉及的任何其他人员明确交易背后的真正受益者。

外国公司或个人购买本地房产时，几乎没有信息披露的要求和审查。在本地注册登记或购买土地登记时，澳大利亚不要求外国公司提交其真正的所有者的信息。

澳大利亚虽然会审查外国投资，但并不进行反洗钱调查。

澳大利亚严重依赖金融机构的审查，而缺乏专家对房地产交易必要的尽职调查，因此可能导致现金交易被忽视。

在澳大利亚房地产业中，只有金融机构才有反洗钱义务。

在澳大利亚涉及房地产过户的专家无需提交可疑交易报告（STR）。

在澳大利亚，涉及房地产过户的专家无需核实客户或其家属、亲属是否是政治敏感人物，这意味着他们在这种情况下不会加强尽职调查力度。

澳大利亚不评估房地产专业人员是否了解其应承担的反洗钱义务。

澳大利亚在过去六年中都没有风险评估，但目前的政府文件中强调了房地产行业存在的高洗钱风险。但是，尽管风险评估存在，但政府采取的应对措施却实施缓慢。

澳大利亚的房地产过户专家不承担反洗钱义务，因此也不受到主管部门或自管机构的监督。

澳大利亚的监管机构在房地产行业执法的能力都明显不足，对参与洗钱和犯罪行为的人员的行政处罚和刑事制裁都比较罕见。

虽然近来有一些关于金融机构因参与洗钱而受到制裁的案例，但少有房地产中介、律师、会计师和公证员因在房地产业洗钱而被制裁的消息。

澳大利亚在以上总结的10个主要因素上都存在严重的缺陷，不符合其在国际论坛上作出的有关打击房地产腐败和洗钱的承诺。

根据透明国际组织透露，悉尼继伦敦、纽约和温哥华之后成为贪官们隐匿非法财产的主要目的地。贪官污吏纷纷利用澳大利亚当地的法律漏洞，将非法所得在悉尼、墨尔本及黄金海岸等地购置房产。

此前《澳大利亚人》曾报道过，2016年金融情报官员对中国投资者33亿可疑转账调查发现有超过10亿流向了房市。

中国置业者向悉尼，墨尔本和其他地方注入的大量现金。目前，在澳大利亚，70%的中国置业者采用现金支付方式，在该国的海外置业者中，他们占据了最大的比例。

近年来，有一部分人认为包括澳洲在内的部分国家拒绝与中国合作追查外逃贪官的原因之一，是乐于见到中国贪官带着大量热钱投入该国市场。

其实，最初外国人确实是欢迎中国富人的，希望中国富人能够携带来自中国的巨资投入本地的实业，给当地带来就业机会以及经济发展。但无奈中国富人却炒热了当地房地产市场。越来越多本国人买不起房。

现在，澳大利亚各大首府城市房价不断走高，不论是官方还是民间，没有人愿意让澳洲成为中国贪官的逃亡天堂。特别是很多受近年来高房价困扰的民众，更是不希望中国贪腐官员的“黑钱”进入澳洲。澳洲舆论经常对大量来自中国的“热钱”流入当地房产市场表示反感。

洗钱为犯罪活动转移和掩饰了非法资金，使不法分子达到了占有非法资金的目的，从而帮助、刺激了更加严重和更大规模的犯罪活动，对国家经济环境和金融市场都造成了不良的影响。

洗钱活动更是严重危害了经济的健康发展，助长和滋生腐败风气，腐蚀了国家肌体。其在损害合法经济体正当权益的同时，还破坏了市场的微观竞争环境，损害了市场机制的有效运作和公平竞争，从而导致了社会的不公平。

其次，洗钱活动破坏了金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。其造成的资金流动无规律性，严重影响了金融市场的稳定。

再次，洗钱活动还有可能与恐怖活动相结合，从而危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产形成巨大威胁。因此，无论对国家还是个人，反洗钱都成为了一项刻不容缓的工作。

金融监管的本质是防范金融系统性风险。对金融机构和个人的金融行为划定边界固然必要，如反洗钱、适度的外汇管制、信息披露、案件披露、打击金融欺诈等。失范的行为常常是金融风险的直接原因或触发因素。加强对金融机构和个人行为边界和风险特征的预测和监管十分重要。

但真正的风险还大量存在金融机构的业务结构之中。

单单对澳大利亚来说，恐怕一场深层的反洗钱系统性改革也是在所难免。

参考来源：

https://www.abc.net.au/news/2019-02-18/chinas-attempts-to-reclaim-money-from-inside-australia/10806228

https://www.abc.net.au/chinese/2019-02-18/chinas-attempts-to-reclaim-money-from-inside-australia/10821164

http://transparency.org.au