澳大利亚经济犯罪高发网络犯罪及洗钱上升,澳华财经在线微信公众号文章

过去24个月内，52%的澳洲组织或机构遇到过经济犯罪活动，30%的组织遭逢次数达100例
过去24个月内，65%的澳洲组织机构遇到过网络犯罪，超过1/10的组织上报蒙受100万澳元以上经济损失
仅7%的澳洲组织机构使用复杂的内部监控办法——如数据或预测性分析——来预防和发现经济犯罪活动
31%的澳洲组织机构预期未来两年内会遇到行贿与贪腐事件

ACB News《澳华财经在线》报道，以上是会计师事务所普华永道（PwC）发布的最新调查结果。PwC表示，在澳洲遭遇过经济犯罪组织或机构比例（52%）远高于全球其它地方（36%）。应对的个案数量也远高于全球水平。

网络犯罪为头号威胁

网络犯罪是澳洲头号经济犯罪活动，其次是资产挪用及采购诈骗。普华永道（PwC）合伙人与法律服务主管人 Malcolm Shackell表示，网络带来的威胁使得经济犯罪总体形势更为复杂。“可以这么说，我们成了经济犯罪的热土”。

经济犯罪活动高发一部分反映出在上报流程方面的严肃性，但也说明早期查探机制的欠缺。 Shackell建议，澳洲的组织机构应该避免依赖于反应式的查探方法，转而使用更为高级，更主动的防御与查探工具和技术，跟上全球形势。

根据报告，过去6年来网络犯罪一直是澳大利亚头号经济犯罪形式，澳洲的组织机构遭遇网络犯罪的比率（65%）较全球（32%）高出一倍。尽管如此，仅42%的组织有充分的事件响应规划，仅40%的组织称具有训练有素的第一响应人员。

洗钱事件保持上升

ACB News《澳华财经在线》报道，据普华永道（PwC）的调查，过去24个月内，遭遇洗钱案例的澳洲组织机构比例（26%）要高出全球其它地方（11%）及亚太其它地区（9%）。

尽管上报的洗钱事件大增，澳洲机构组织在反洗钱与反恐怖主义融资技术上的投资并不充分，第三方信息实时监控也不到位。他们还面临另外两个主要挑战：确保融资来源、找到合适的员工。

Shackell表示，为降低洗钱风险，澳洲组织机构应该定期评估风险性质及控制措施，关注自己的运营环境、当前的全球性标准与惯例及所在国的监管法规。尤其要审视与第三方服务/信息提供者的关系，并对自己的商业合伙方做好风险归类。

普华永道（PwC）的调查报告指出，澳洲组织机构的早期发现机制并不充分，相较于全球其它地方，更多依赖于内部小道消息或告密揭发。仅7%的组织机构称，使用数据或预测性分析等复杂内部监测办法。“理解手头数据信息的流向与变化是关键的第一步”，Shackell说。

澳大利亚在透明性国际（Transparency International）的腐败情形指数上排名持续下滑，目前跌出了前十。普华永道（PwC）指出，澳洲基础设施领域行贿与腐败问题已经引起国家层面的担忧。而调查结果揭示，31%的澳洲组织或机构预期未来2年内将经历此类事件。

去年，澳参议院要求经济参考委员会调查外国腐败，研究结果将于今年7月1日发布。该报告预计将审视联邦立法的有效性，可能会向全球性立法标准，尤其是英国贿赂法案看齐，企业将担负更大责任来设立预防性措施，收紧监管程序。

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