华人女子跑银行165次,存完$131万后锒铛入狱!在澳洲,千万不要这样存钱!

2019年11月27日 澳洲微报




//前言//


去银行存款,

被视为最正常不过的操作。

你听说过存款也违法的事吗?

这位女子就这样中招了...




1、拆分现金存款 锒铛入狱



最近,一名33岁的女子去银行存个钱,

竟然把自己给存进了大牢!

这到底是怎么回事?



(图片来源:The Buffalo News)


根据相关报道,

一位33岁的女子耍起了小聪明,

为了逃税,开启了存钱新模式。

也许对她来说,

存钱不仅是一项技术活,

还是一项体力活。


在2016年8月8日至2017年9月6日期间,Garnett在布法罗地区的美国商业银行(Bank of America)多家分行,分165次进行现金存款,


总计金额高达1,313,270美元!


(图片来源:The Buffalo News)


为了规避联邦对每次存款超过$1万需要申报的规定,最多的时候,Garnett甚至一天跑了8趟银行。


简直堪称“避税届的劳模”


(图片来源:The Buffalo News)


但是这种“雕虫小技”怎么可能逃得过美国检察机构的法眼。


最终,Garnett因为拆分现金(structuring)存款被判入狱12个月。


同样因为拆分存钱栽了跟头还有中国著名导演英达。


(图片来源:网络)


2011年4月到2012年3月之间的11个月之内,英达先后分50次,把46.4万美元分散存入了自己和妻子在4家银行的6个账户,每次金额都低于1万美元。




在法庭的官方文件中显示,英达在2010年3月到2011年12月中, “人肉”从中国向美国携带了63万美元现金!


英达每次携带的现金都在3万到7万美元之间,远超过中美两国海关规定的可携带的现金的数额,英达也并没有向海关申报,海关也没有发现。


(图片来源:网络)


根据银行秘密法案(Bank Secrecy Act)规定,银行等金融机构如果24小时内收到同一个人的累计1万美元或以上的现金存款,就需要上报8300表给财政部(Department of Treasury)的金融犯罪执法部门(Financial Crime Enforcement Network)。


虽然,英达遵守了上述的条例,在若干个账户内的存款都不超过1万美元,但他却因为故意逃税和避免申报而违反了另外一项条例:


“如果30天内,银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元,有嫌疑存在牵涉“洗钱”、“逃税”或其他犯罪活动,银行将会向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)”。


最终在2017年2月16日,2月16日,他在康州联邦法庭达成和解,同意冻结部分资金并补交税款,合计29万美元。

2、严抓洗钱 ATO绝不手软


其实这样的行为不仅仅是在美国,澳洲各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动,否则如果真的案发,负责业务经办的职员也会面临刑责。


所以,如果人在澳洲,没必要做一些容易引发柜台职员怀疑的行为。


比如:


经常做出大额的交易,且与过去或目前的生意或就业不符,比如说,你开一个卖针头线脑的小超市,但隔三差五去银行存入、取出或转账个几万几千澳元,想想都是不可能的;


许多资金用成百成千成万整数转移;


许多小额资金从国外转入后,被全部或大部转出或交易,并与客户的生意或历史不符;


大额资金从外国客户汇入,没有合理的原因等等。


(图片来源:网络)


像上述这样,经常做出大额交易的银行记录,但是与你目前的业务和收入规模不符,例如作为一个年收入为5万澳元的普通人,但隔三差五去银行存入、取出或转账个个都是数十万的交易记录,那就很容易被有关部门盯上并进行调查。


而这样的伎俩背后隐藏不仅仅是逃税的问题,往往涉及到一个更加严重的行为


洗钱!


2016年,珀斯的一名28岁中国留学生Yeuk Tung Kong因为涉嫌贩毒和洗钱被判刑7年零六个月。


(图片来源:The Sydney Morning Herald)


为了缴纳学费,Kong铤而走险加入了贩毒集团,利用罐装茶叶走私毒品并帮助该犯罪团伙洗钱。


(图片来源:The Sydney Morning Herald)


经调查,Kong的总计存款金额高达250万澳币。


每隔一段时间就会有神秘男子送Kong去不同的银行,将这些钱分别存入12个集团董事的澳洲银行账户,以此获取每天200至300澳币的报酬。


(图片来源:The Sydney Morning Herald)


所以,千万不要以为“多次小额存款”这样的小聪明可以天衣无缝地骗过所有人。


那些正在进行资金多次按用成百成千成万整数转移、多次按小额资金累计的巨款进行转账、取现、存款交易,并与自己的纳税记录和目前的经济规模不符合,没有正当理由和申报措施接受、发向海外的汇款等行为的人……


ATO is Watching You!




除了参与非法活动,华人由于传统的理财观念也很容易一不小心触犯禁忌。


不少来到澳洲的华人还保持着国内的观念,钱放到家里安全。


事实上,很多认为了领取社会福利,在家中防止大量的现金,税收很低,存款很少使得很容易被调查。


(图片来源:网络)


银行中没有存款,工资收入的移民却有着大量的钱购买豪车、在澳洲买房?这就使得税务部门把很多华人作为了监视目标。


事实上,规避这种审查的风险的办法很简单——申报财产的合法性并交纳税。


不但要证明财产的合法性,还要证明财产来源的正当性。不论是自己的收入,还是他人赠予的财产,都需要把自己的钱证明为已经纳税的合法、正当财产!


(图片来源:网络)


数额大的海外赠予需要严格遵守规定填写申报,作为凭证避免审核的麻烦。


如果你的财产来源是合法的、合理的,就应依照法律规定申报,以避免引起不必要的麻烦和ATO的注意。


特别是今年9月以来,ATO通过全球平台CRS(Common Reporting Standard)开始严厉打击偷税漏税的行为。


(图片来源:International Investment)


所有海外账户都无所遁形,任何违法犯罪行为在ATO免签都一目了然。身在澳洲的华人朋友们千万不要再以身犯险了!


最后,


逃税的小伎俩不可取,

身在海外的华人也要时刻牢记,

遵纪守法,依法纳税。


移民

要闻


☆重大变革!澳洲投资移民申请模式发生彻底改变!不成功再也无须额外花钱啦!


☆为什么要到澳洲留学?这十大理由告诉你


☆突发!父母移民再传噩耗,担保金暴涨50%,难度全面升高!


☆无英语要求,也不用找工作,澳洲PR可飞速下签!配偶移民原来还有这种操作?


更多好文


点击图片即可查看



收藏 已赞