麦格理金融集团（Macquarie Group）近日在其贷款经纪人中发放了一份机密备忘录，对零售银行业务中涉及租赁经纪人及其客户的潜在欺诈行为发出了警告。
ACB News《澳华财经在线》12月18日讯 麦格理金融集团（Macquarie Group）近日在其贷款经纪人中发放了一份机密备忘录，对零售银行业务中涉及租赁经纪人及其客户的潜在欺诈行为发出了警告。
麦格理在备忘录中称，不论问题大小，它都将严肃对待“申请文件造假”这一问题，并将调查经纪人提交的所有可疑申请文件。麦格理警告说，一旦发现经纪人的造假行为，将进行严厉处罚，包括撤消经纪资格和进行罚款。
“我们对申请文件造假‘零’容忍”，麦格理说。
麦格理称，“贷款欺诈有多种情况，包括篡改和伪造财务文件、以虚假借口和身份获取资金等。欺诈的手段，特别是文件盗窃和伪造，正变得越来越老练”。
麦格理指出了几种主要的欺诈行为，包括更改或虚构信息、破坏与客户的会话通信记录、伪造签名、使用二手资料核实个人及财务信息等。
麦格理鼓励员工在处理可疑申请时要“相信自己的直觉”。“如果发现事情不对，告诉你的销售经理，我们会来进行审查”，麦格理说。
资深经纪人称，除非银行确实在贷款申请中发现了问题，否则不会发布这样一份列有详细案例的备忘录。银行通常会定期向经纪人发送最新的行业信息，但不会单列出某一情况。麦格理目前拒绝对这一问题进行置评。
据信，麦格理提到的贷款欺诈问题主要集中在车辆租赁服务领域，租赁经纪人是客户、汽车制造商和资金提供者之间的中介。麦格理告诉经纪人，对那些寻求迅速解决问题的客户要保持警惕，同时也要提防那些不愿与经纪人面谈或只通过中介与经纪人进行沟通的客户。
麦格理的租赁业务是该行“银行和金融服务部门”的一部分，该部门提供个人银行业务、财富管理和商业银行业务服务，为集团贡献了约11%的利润。
麦格理在备忘录中特别提到一个叫做“Mac Lease”的在线经纪系统，这个经纪系统能够生成报价、贷款文件并提交申请。麦格理说，经纪人有责任为Mac Lease系统提供准确信息。
在澳大利亚，汽车租赁是一门大生意。根据行业分析，2017年，大约有585,000辆汽车和36,000辆重型商用车被购买用做批量使用。数据显示，其中，商业性购买的增长速度为3%，但租赁业的购买却增长了18%以上，大约11,000辆。
（来源：Financial Review）
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