目前，澳联邦政府正在严厉打击那些提着装满现金的行李箱，在澳洲地产市场大肆买房的海外购房者。澳执法部门警告联邦政府，一些海外投资者正利用投资房产来“洗钱”，这些洗钱行为可能与严重犯罪行为有关联。这就是澳联邦政府禁止超过10,000澳元现金支付投资购房重要原因。

收入和金融服务部（Revenue and Financial Services ）部长Kelly O'Dwyer 表示，决定将引入新的现金限额，以阻止海外买家用现金购房。新法律将于2019年7月1日起生效。

“大量的现金支付不仅涉嫌税务欺诈的问题。”O’Dywer女士说：“ 也会使得一些犯罪组织通过合法的经济活动把黑钱洗白。”

2017年，反腐组织透明国际（Transparency International）指出澳大利亚是海外腐败性投资和洗钱的四大热门国家之一。

透明国际警告澳大利亚应修复法律漏洞，防止人们通过房地产市场来洗钱获取收益。

透明国际主席José Ugaz说：“在伦敦、纽约、悉尼和温哥华，各国腐败的政客、公务员和企业高管通过购买昂贵的地产来隐藏财富，所以政府必须修复一切漏洞，关上这扇大门。 ”

“如果不推行反腐败行动，会导致更多的贫困和不平等，而腐败者却继续享受奢侈的生活。”

数据显示，中国买家占据澳洲海外购房者的比例最大，且70％的中国买家以现金支付。

税务理事会（Board of Taxation ）主席Michael Andrew说：“大量案例证明，一些人吹嘘自己用大量的现金建造一栋房子，但资金来源却很可疑。”

他还说：“澳洲存在大量大额现金交易活动，并且，我们也从各行业协会处收到关于这种趋势出现的信息。眼下，公寓市场也存在这种情况，多涉及自住业主，很多人都是用现金向承包商付款。”

其实，早在去年，澳洲的反洗钱的枪声已经不绝于耳。2017年，西太银行就推出反洗钱新规，彻查海外贷款人。

西太银行（Westpac）及其下属银行St George Bank,、Bank of Melbourne 和BankSA集体推出反洗钱规则，并将在此规则指导下对澳洲房产买家及其在所属地区的缴税情况进行盘查。

据报道，作为贷款银行和房产买家之间的中间人——贷款经纪人被告知：他们必须要求其客户提供其所在税务居住地国籍、税务识别信息等。盘查每个客户最多可以记录五个国家的外国居住地税务信息。那些不能提供相关信息的客户必须提供有效理由。

根据2017年澳洲现金流量检测政府机构Austrac发布的信息：据估计，过去2年，海外向澳大利亚转移资金的数量增加了300%。

其中包括过去12个月以来，来自中国的近40亿澳元的可疑汇款。根据Austrac官员的说法，大部分资金流入了澳大利亚房产市场。

去年，西太银行新规正迎合了经济合作与发展组织（OECD）的倡议，旨在打击逃税，保护世界各地税收制度的完整性，实现各国间税务和金融账户的自动交换。

参考资料：每日电邮

http://www.dailymail.co.uk/news/article-5773407/Overseas-buyers-snapping-homes-fuelled-decision-ban-cash-payments-10-000.html