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2016年底，中国央行曾发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自2017年7月1日起实施。不仅加强管制境外汇款，也调整了民众每日领取现金的大额现金交易报告标准。
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
中国人民银行发布“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法”，《管理办法》核心内容就是将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元，对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
一是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上；
二是非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上；
三是自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
在这之前，我们需要申报的额度是超过5万美元，这一次政改，只能说明一个问题——钱想要出去将越来越难。
境外资产配置、国外购房等是高净值人士财富保值增值的重要选项。数据显示，中国近半拥有境外资产富人今年仍愿增加境外投资，所以想要将资金放到境外的投资者，尽量于6月前完成大额交易，否则以后资金出境只会变得更加麻烦。
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》，自2017年7月1日起实施。金融机构必须在2017年年底前完成对存量个人高净值账户尽职调查、在2018年年底前完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。
为加强国际税收合作、打击跨境逃避税，经济合作与发展组织（OECD）于2014年7月发布《金融账户涉税信息自动交换标准》（简称“CRS”），我国在去年已承诺加入。
《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》要求：金融机构必须在2017年年底前完成对存量个人高净值账户尽职调查、在2018年年底前完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。
在富人圈，该政策可谓是一石激起千层浪！过去，国内很难掌握居民海外金融账户信息，只能眼睁睁看着富豪们的海外收入游离监管，而管理办法实行后，中国将对个人和企业金融账户进行一次彻底的筛查；不论金额大小，个人和企业的境外金融账户信息将被清楚掌握。你在海外的金融资产对于中国税务机关来说，将是透明的。
2017年首次交换信息的国家（地区）共有50个，而在2018年首次交换信息的国家（地区）则再增加50个。
《管理办法》将账户分为个人和机构两类账户，每类账户又分为新开账户和存量账户。不同类别账户的尽职调查要求和程序有所不同。简单来说，新开账户尽职调查要求相对严格，需要开户人提供其税收居民身份声明文件，金融机构根据开户资料进行合理性审核。存量账户尽职调查程序相对简易，金融机构主要依据留存资料进行检索。有条件的金融机构可以选择将新开账户尽职调查要求适用于存量账户。具体要求详见下表：
在《管理办法》推行后，将在国内对外国机构、个人的账户信息开展调查，为将来实现跟其他国家的信息互换做准备。而其他国家，也会向中国的税务部分提供中国居民、企业在他们国家的资产状况。
总结起来两句话：富人资本出境越来越难，富人全球金融账户涉税信息透明化！
随着国内对外汇政策的不断调整，一旦落地，无论是留学、移民、还是海外置业，资金出境问题将日益严峻。尤其是采用“蚂蚁搬家”方式将资本外移到海外的个人。
同时，美国投资移民，也极有可能在今年涨价！为了减少不必要的麻烦，提早做好相应规划，有备无患！
来源：欧美小灵通
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