以上句子摘抄自网友点评

今天小编公司的同仁汇款时，特意留意了汇款流程和之前的差异。首先让我们看看这个神秘的《个人购汇申请书》长什么样子。

第一项，汇款人信息。本项主要是填写汇款人的信息，或第三方代理汇款人的信息。

第二项，法规条款。其中明确说明了，兑换的外汇不能够用于境外买房，证券投资，购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。从上图可以看出第二项，3条和4条，就是我们常说的蚂蚁搬家，这次明确禁止了。

第三项，惩罚措施。“关注名单”新名词，我们可以简单的理解为，“黑名单”。您一旦上榜，当年，及今后两年将不会享有个人便利化额度，同时依法移送反洗钱调查。简单的来说，有可能接下来两年你连换美金的资格都没有了。此外还将依据《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条、第四十条、第四十四条、第四十八条等给予处罚。

第三十九条，有违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的，由外汇管理机关责令限期调回外汇，处逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的，处逃汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十条，有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款;情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第四十四条，明确违反规定，擅自改变外汇或者结汇资金用途的，由外汇管理机关责令改正，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款;情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款。

第四十八条，有下列情形之一的，由外汇管理机关责令改正，给予警告，对机构可以处30万元以下的罚款，对个人可以处5万元以下的罚款：(一)未按照规定进行国际收支统计申报的;(二)未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料的;(三)未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的;(四)违反外汇账户管理规定的;(五)违反外汇登记管理规定的;(六)拒绝、阻碍外汇管理机关依法进行监督检查或者调查的。