导语上周联邦银行爆出洗钱丑闻，即将面临巨额罚款。考虑到集团整体责任与声誉，银行计划清零高层管理人员2017年上半年的奖金……

上周联邦银行被澳洲的情报金融机构AUSTRAC告向法院，指控联邦银行没有报告应该报告的53506笔交易。

按照规定，银行具有一万澳元以上的业务，需要在10个工作日内向AUSTRAC报告。

2012年5月起，联邦银行首次推出智能存款机(IDMs) ，然而并没有限制顾客每天可以存入的限额。IDM可接受每笔200张纸币的存款，或每次高达20,000澳元的现金交易，且每天的交易次数不受限制。

不仅如此，IDM还允许匿名现金存款，加上现金存入便可以立刻到账，用户可以马上把钱转到另外一个账务或海外，为犯罪分子提供了极大的便利。

过去三年中，一些不法分子利用CBA的智能存款机（IDMs）的漏洞，从事洗钱或为恐怖主义融资等活动。对于罪犯来说，一天就能匿名存入百万现钞。

这些通过IDMs存入款项中，超过10,000澳元的就有53,000多笔。仅2016年的5月和6月，就有10亿多现金通过CBA的IDM存入。而CBA并未将这些存款记录上报给澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）。

AUSTRAC要求联邦银行缴纳53,000多笔违规交易的费用，其中每笔最高罚款1800万澳元，总计上千亿澳元的巨额罚款金额。

联邦银行在向AUSTRAC上交的一篇解释文章中表示，所有的这些所谓的违规行为，都可以被归咎为一个问题，因为他们都是由于同一个代码系统错误所引起的。所以罚款也按照一次违规来处理。

这两种罚款方式区别非常大，因为一次违规的罚款最高是1800万澳元，而53000次违规罚款，很有可能将银行掏空。可以说联邦银行的未来就掌握在最后决定的罚款方式上了。

联邦银行CEO Narve 明确表示，他承认错误，但不会引咎辞职。Narev认为，53,700项指控实在太过夸张，而且这些IDM系统中的编码错误已经在2015年告知AUSTRAC并要求修正。

尽管有专业人士分析，这个新闻有可能给银行带来长达十年的损失。但实际上在大众的眼光里，联邦银行作为四大银行之首，银行的地位并没有因为这一条丑闻而被撼动。为了安抚大众的情绪，联邦银行也预计在周三公布全年98亿澳元的创纪录盈利报表以安稳客户情绪。

但就在明天财务业绩公布之前，联邦银行宣布了一则戏剧性的新闻：董事会建议，已决定将截至2017年6月30日财政年度的CEO和集团高管的短期奖金减至零。同时建议将2018年奖金削减20%。对于这则戏剧性的通知，官方表示，是因为考虑到集团整体的责任与声誉做出的决定。