不少移民都是急需大量资金,但有的澳洲移民可合法不受每年5万美元外汇管制!?

2019年08月23日 金成国际



对于不少移民海外,想要在新家扎根的人来说,如何将中国的大笔资金转移到海外都是难事。


中国有着外汇出口管制(每人每年只能汇款5万美元到国外),可不少移民都是急需大量资金的,买房,买车,做生意,孩子教育都是不小的开销。



而且现在中国的外汇管制的情况越来越严厉、仔细。


据外汇局报告显示,2018年上半年共查处违规外汇案件1354件,罚款3.45亿人民币,其中不少以“分拆”或者“蚂蚁搬家”的形式出现。



大额转移海外的问题一直都比较多疑问,按照目前我国规定,仅有三种人可不受限制且正式地转移资产到海外。


01
银行收紧外汇管制


根据国内相关规定,每人每年有5万美元的外汇额度。在去年7月开始实行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》还强调在向外汇款时,“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”。


另外,去年国家外汇局还下发了“规范银行卡境外大额提取现金交易的通知”,明确规定个人持境内银行卡在境外提取现金,本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万人民币。



因此,很多国内朋友打算对外投资或理财都变得难以实现,而且国内购汇是需填写“个人购汇申请书”,并需声明不得用于境外买房、证券投资等未开放资本项目。


02
哪三类人不受限制?


银行也提出有三类人不受以上规定的限制。据个人财产对外转移管理暂行办法中的说法,这三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外:



  1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人;

  2. 从内地赴中国香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人;

  3. 从大陆赴中国台湾地区定居的自然人。



继承转移:


外国公民,或取得香港特别行政区、澳门特别行政区永久居留权居民,或台湾地区居民,可申请将依法继承的境内遗产变现,购汇和汇出境外。


移民转移:


从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人,或从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人,或从大陆赴台湾地区定居的自然人,可申请将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现,购汇和汇出境外


值得注意的是,“移民转移”的规定中明确强调,刚申请海外身份的阶段还不进行外汇转移,必须确认取得外国永久居留权或取得外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民身份以后,才能适用这项规定。


03

如何申请资产转移


对大笔资产转移者的要求:


1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士(包括从中国内地移居外国,或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民)


2.需将在中国境内持有的房产售出(可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户),其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移


3.对外转移的财产应是合法财产,且不得与他人有权益争议


4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户


5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民,有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会



申请材料:


  • 身份证明文件(身份证、户口本、永久居留证等)

  • 中国驻外使馆出具(或认证)申请人在国外已取得永居身份的证明

  • 境外生活的证明材料,如驾照、银行账单等3种以上证明文件

  • 银行存款的完税证明

  • 原房产证(售房前)复印件,卖房时的税票及税务局完税证明原件,过户后新不动产权证复印件

  • 存量房屋买卖合同(网签合同)。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格,结算外汇时只能按照可证明的价款计算

  • 委托他人办理资产转移的,应提供委托代理协议(提供原件、无需公证),代理人身份证明复印件

  • 指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务,境外接收行能否接收境外汇入,账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人


另外需要注意的是:


  1. 申请材料齐全之后,大约20个工作日办结;

  2. 这个时候千万不要漏接电话,因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务,过期不候;

  3. 不允许第二次申请;

  4. 正在办理国外永久居留权的不适用,如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重;

  5. 所有国内房产交易都会在房管部门登记,购汇金额不得超过卖房款

  6. 移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额,分步汇出,首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半,首次汇出满一年后,可汇出不超过剩余资产的一半,自首次汇出满两年后,可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的(含20万),可申请一次性汇出。

最后强调一下,合法移民向海外转移大额资产的途径是存在的,但有成功也有不成功的,大家且行且珍惜!

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