深度| 澳洲这个“外资大佬”将重新进军亚洲市场!“合作多年,我对中国充满信心!”

原创 2019年04月20日 今日阿德莱德


亚洲市场形势扑朔迷离,澳新银行仍然对中国保持信心,重新进军市场


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前言

4月4日晚,澳新银行两名高管在香港宴请中国当地商业记者。澳新银行的高官们表示对中国市场感到乐观,尽管投资者对过去十年来亚洲市场的表示并不是很满意,但是作为中国大型电子企业自始以来友好的合作伙伴,澳新银行比其他银行更早地注意到中国企业的前景,也坚信能够重拾投资者的信心。


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澳新银行与中国

澳洲银行众多,其中,有四个银行被称为“澳洲四大行”,在澳大利亚规模较大,影响深远,业务齐全。它们分别是澳洲国民银行(National Australia Bank,NAB),澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia,CBA),西太平洋银行(Westpac Banking Corporation)和澳新银行(Australia and New Zealand Banking Group,ANZ)。这四家银行业务分行遍布全球各个国家,且都与中国银行或者企业有合作联系。

其中,澳新银行作为最早与中国企业有业务往来的银行之一,常年来一直保持着和中国的友好合作。澳新银行创始于1835年,经过多年的经营和业务,再加上收购其他较小银行,澳新银行逐渐扩大规模,并开始向海外发展业务。1986年,澳新银行进入中国市场,并且一直重视发展中国市场,扩大业务,在中国各地建立多个分行。到目前为止,澳新银行已经在上海,北京,广州,杭州,重庆,青岛和成都设有分支机构。在不断发展的同时,澳新中国也非常注重其企业社会责任,致力于帮助所在社区的发展。目前澳新中国已经与中国数家社区中心及公益组织建立了长期伙伴关系,企业社会责任的重点包括提升民众的金融能力、规范自身行为责任、保护自然环境以及年轻一代和经济困难者的教育和就业问题。

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报告显示,亚洲市场喜忧参半

近期,澳新银行两位集团高管Mark Whelan和Farhan Faruqui在香港的中国俱乐部宴请了一群当地商业记者,宴会场所在位于繁华都市中心的老中国银行大楼顶层。澳新银行的高管们对该行在中国的未来感到非常乐观,尽管过去10年该行在亚洲的表现并不是很好,从而投资者们开始怀疑该行在亚洲取得成功的能力。

两位负责人向该地区银行业传达出澳新银行准备再度向亚洲市场扩张的意愿。他们表示,在经过三年缩减机构部门,他们已经拥有更精简的员工团队和更加有利可图的客户,具备了实现市场再扩张的能力和需求。在接任Mike Smith成为首席执行官不久后,Shayne Elliott就对亚洲市场有着独特的偏爱,并计划向亚洲广大客户兜售信用卡和储蓄卡。

然而在2016年初,澳新银行宣布退出小型零售业务,并将其在亚洲的零售和财富业务对外出售,这一关于海外业务的重大退步在当时引起了轩然大波。从澳新银行手中接手这些业务的是新加坡星展银行(DBS),星展银行将为澳新银行位于新加坡,中国(包括台湾香港地区)和印度尼西亚的资产支付账面价值再加上1.1亿美元。Elliott对此表示:“我们看不到亚洲零售和财富业务的未来,所以将在合适的时间退出。”时值2019年,距离该交易已经过去了三年多,银行业本就瞬息万变,当下形势已经焕然一新,可是对于澳新银行来说依然不是很乐观。在全球金融危机之后,资本成本飙升,监管更加严格,利润得不到保障,Elliott还决定放弃对小型亚洲企业的贷款,并退出亚洲各银行的少数控股。

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与中国合作密切,成为强有力的支持者

 香港宴会之后,澳洲财经记者与八位资深银行家深度交谈,了解了澳新银行在十五个国家的雄心壮志,其中出现了两个明确的主题,第一,该银行已经建立了完善的客户档案,充分考量与其合作的可能性;第二,尽管越来越多人对未来表示悲观,再加上与美国贸易战的爆发,但是中国的崛起仍然会创造大量机会。

在此之前,澳新银行与国内诸多大型企业都有合作,包括中国电子商务巨头阿里巴巴,腾讯,百度和京东。在美国,澳新银行也积极与科技巨头保持友好关系,比如亚马逊,苹果和甲骨文。在印度,澳新银行也与Tata和Reliance Industry联合起来。在韩国,澳新银行的合作伙伴也少不了三星,LG,和现代。除此之外,澳新银行还将所有中国的食品集团,银行和石油公司视为客户。

Faruqui先生表示:“几乎所有亚洲的大型跨国公司,我们都与之有合作。”虽然Faruqui五年前才加入澳新银行,但是之前在花旗集团23年的工作经历使其能快速对澳新银行的现状进行准确定位。

 

作为中国最大的互联网综合服务提供商之一,腾讯在互联网企业中拥有最大的用户团体。Faruqui告诉记者,早在其他银行发现中国腾讯之前,澳新银行已经开始和腾讯方面取得联系,围着桌子进行谈判。而且澳新银行的眼光不仅仅至于腾讯,澳新银行早在10年前,便成为阿里巴巴组建第一家国际贷款集团的五家银行之一。澳新银行在中国地区投入的精力和长期业务使其能够与众多主要的大型科技公司奠定友好的合作基础。

除此之外,作为全球最大的在线和移动商务公司,阿里巴巴集团也积极和澳大利亚和新西兰的主要利益相关方会面,以推进其本地业务,并扩大澳新银行业务范围,吸引国际消费者。阿里巴巴集团总裁Michael Evans表示:“我们相信阿里巴巴集团具有巨大的国际增长机会,而澳新银行是我们的主要市场之一和更强有力的支持,从而推动我们为全球的消费者提供服务,同时支持全球数以千万计的小型企业,品牌和零售商。”

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深入了解科技的力量是核心准则

 在中国市场发展的三十几年来,澳新银行是唯一一家在中国本地注册的澳大利亚银行,也是唯一获批在中国境内为客户提供全面外币和人民币服务的澳资银行。之所以澳新银行对中国市场具有如此强大的自信心,主要原因是澳新银行认为,深入了解科技力量是如何重塑所有行业是澳新银行的核心内容,通过这些,澳新银行可以对诸多核心产业领域提供帮助,比如资源与能源,食品、饮料和农业还有金融机构。


Faruqui先生认为,作为早期进入中国技术领域的企业之一,澳新银行了解科技和科技公司所发生的改变,所以能够对其他行业的情况进行校准,毕竟科技已经成不可或缺的一部分。

 

从2017/18年度报告来看,澳新银行机构汇报了17亿美元的利润,仅占整个集团的四分之一。Faruqui先生认为:“回报是最重要的,我们希望能确保同时管理收入和回报。我们不希望对于某地区的资本投资所产生的回报,成为我们在澳大利亚的投资者来说是一个巨大的拖累,因此我们为自己设定了更高的标准。”

同时,Faruqui坚持认为,澳新银行正在争夺其两大竞争对手的市场份额,分别是汇丰银行和渣打银行,在此之前,这两家银行都企图利用澳新银行从零售领域的撤退。

因此,与亚洲的贸易事务是澳新银行与其他澳洲银行之间的显著差异,但这些银行正在缩减至同一水平。Faruqui表示,虽然澳新银行机构的市场份额与其他公司大致相同,但是如果澳大利亚客户在亚洲从事任何经济活动,澳新银行的市场分将提升1.5倍,若是国际银行企业进入澳大利亚,澳新银行的份额将再度提升2.8倍。

澳新银行恢复投资者信心的主要障碍是中国面临的宏观经济逆风,以及中美贸易战的余波。在这两个问题上,Faruqui的看法都比较乐观。近期中国制造业采购经理人指数(PMI)出现好转,他相信贸易紧张局势也将得到解决。



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