近日，加拿大反洗钱调查机构FINTRAC就将“华人年收入$4万但购入$3200万豪宅”的事情作为典型案例公布。

这是FINTRAC在18个月的调查过程中，从各类代购洗钱、公司洗钱、欺诈、房地产洗钱及有组织犯罪案例中精选出来的。

（图片来源：biv.com）

这名华人男子于2006年来到加拿大，申报的家庭资产总额为 $125 万加元，年收入申报的是$4万加元。

然而在之后，他好像突然“暴富”了：

这对华人夫妻在温哥华以$200-300万加元的价格购买了他们的第一套房子。

在2012年购买了价值$1400万加元的第二套房子。

在2016年又以至少$1500万加元的价格购买了第三套房子，同年，他又购买了$100-200万加元的房产。

这些房产通过抵押贷款和土地所有权上的名称相互联系在一起。

（图片来源：网络，示意图）

大量购置不符合薪资的房产就引起了FINTRAC的注意，他们发现，2006 年 4 月至 2014 年 11 月期间，该男子及其家人从香港收到约$1.14 亿加元。大部分资金通过所谓的“A 公司”—— 一家在巴哈马上市并由母亲实益拥有的投资控股公司。该公司在三个账户中持有$3460 万加元。文件还显示，妻子（被称为“家庭主妇、失业者和首席执行官”）下令从瑞士、中国、新加坡和加拿大上市的机构转账。

FINTRAC 报告显示，资金在 60 份独立的电子资金转账报告、7 份大额现金交易报告和仅两份可疑交易报告中转移，其中就包括了上面用来路不明钱款购买的大量房产，目前还不清楚其他钱去了哪里。

（图片来源：biv.com）

2011 年 12 月，该男子和四名香港储户在 10 笔独立交易中向家庭成员转移了约 $750万加元后，瑞银银行（加拿大）向 FINTRAC 报告了其中两笔可疑的交易。其母亲向银行解释说，转账是部分出售她在中国的财产的结果。然而，持有母亲委托书的这名华人男子却无法出示土地所有权记录，瑞银银行要求他们从账户中取出这笔钱。

律师审查了 FINTRAC 的报告，并向 11 家加拿大银行或金融机构发出传票，以获取有关四名特定储户的详细信息。

传票显示，这四名储户在 2009 年至 2020 年期间将总计$1.669 亿加元转入了在加拿大五家主要银行注册的BC账户。“几乎没有关于这些公司的在线信息，”该研究在提到两个储户时指出。

总体而言，尽管有大量现金流入 BC One，但该委员会发现有关这些存款人的开源信息有限，该公司在一个不起眼的建筑物中运营汽车修理店。

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然而，关于其他人的一些信息是从公共记录中收集的。

储户兴华中国+香港人民币交易有限公司(Hing Wah China + HK Renminbi Exchange Co.)向bc账户的存款最多，其股东名为方景华(Fang Jinghua)和兴华(Hing Wah)。这两人被指控在中国的一场法庭纠纷中经营一家地下银行，但被裁定无罪。方舟子和家人在香港拥有多家企业，他还面临人身攻击和刑事损害的指控。

他们的商业伙伴方兆乐(Fong Siu Lok)，是“方氏家族”珠宝店的共同股东。“方兆乐的公众形象比方家其他成员要高一些。2017年，他成为香港狮子会会长，2011年和2012年，他是中国人民政治协商会议(简称“政协”)奉开的香港代表之一。

据美中经济与安全审查委员会(U.S.-China Economic and Security Review Commission)称，美国统战部。

调查委员会继续详细描述了乐天的一些联系，包括一个名叫Szeto Yuk Lin的女人——一个“被广泛报道与有组织犯罪有密切联系的游戏大亨，特别是Wan Kwok-koi，又名断牙Koi，14K三合会的领导人，”研究发现。

1997年，Wan Kwok-koi下令在温哥华袭击赖东生，赖东生是竞争对手三合会的头目。因此，Wan Kwok-koi在1999年被判入狱，在2012年被释放后被美国财政部和其他机构指控继续从事犯罪活动。

同样，该委员会也听取了有关中国跨国有组织犯罪分子与当地帮派合作，利用bc赌场作为一种手段，通过向赌客贷款来洗钱。

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Cullen还可能会权衡他对外国资本影响温哥华房地产市场的看法，以及加拿大法律在多大程度上减轻了这些资金来自犯罪活动的风险。从专家那里得知，很难确定房地产中洗钱的确切数量。

Maureen Maloney、Tsur Somerville 和 Brigette Unger 教授的一份报告的保守估计表明，仅 2018 年就有$53亿加元被洗钱到 BC 房地产，从而导致房地产价格上涨。

（图片来源：网络，示意图）