根据外媒的报道，这位出事的华人代购名叫蒋顺建（Shunjian Jiang音译），今年28岁。

 （图片来源：Evening Standard）

他呢，一直是朋友圈里最让人羡慕的那种人。

家庭条件优越，从小含着金汤匙出生，一辈子都没有过过“普通人”的生活...

五年前，他们一家通过投资移民定居海外。

据报道，当时蒋家人申请的投资移民签证，最低限额是100万英镑，换算下来有857万人民币！

如此高额的费用，对于许多家庭来说就像是天文数字，但是，对于家境优渥的蒋顺建来说，并不是什么难题。

顺利移民后，蒋顺建发现，在国外购买奢侈品非常划算，时不时就有打折，而且就算按原价购买也比国内专柜便宜上不少。

 （图片来源：The Docklands & East London Advertiser）

本身就很有经商头脑的他，决定做起奢侈品代购的生意。

2015年1月开始，蒋顺建的朋友圈里就开始充斥着各种奢侈品代购的广告，凭借自己的人脉和价格优势，很多人都慕名而来，专门找他“买买买”。

他帮忙代购的奢侈品包括Burberry、Versace、Diesel等品牌的衣服和鞋子，以及各种奢侈品包包。

 （图片来源：The Docklands & East London Advertiser）

有了朋友和顾客的帮衬和推荐，他的代购生意越来越火爆。

多年来顾客不断，蒋顺建不时地要去奢侈品店疯狂采购一番，许多店员都把他视作“财神”，他一光临，店里的销售额就直线上升！

因为购买各种奢侈品的消费金额总是爆表，就连百货公司都将他视为最重要的客户之一，Harrods Knightsbridge就发给他一张象征着“超级VIP”身份的会员黑卡。

 （图片来源：网络）

据统计，在蒋顺建做代购的三年间，光是代购商品所花的钱，就达到了46.5万英镑，约合人民币4百万！

虽然生意越做越大，但有一件事却让蒋顺建头痛——买货花的是外币，收回的却是人民币，而且他需要换汇的金额很多，早就超过了银行规定的换汇限额。

到底应该怎么办？

蒋顺建就把主意打在了“私人换汇”上面...

很快，蒋顺建就开始了这样的操作：

在收到客户的人民币付款后，先在英国的华人论坛上发帖，寻找愿意换汇的人，然后双方碰头交易，将自己手里的人民币全部兑换成英镑。

（图片来源：网络）

由于奢侈品个个都价值不菲，蒋顺建经手的数额非常大，甚至因为大笔的银行进账，引起当地税务局和海关的注意。

据统计，三年来，蒋顺建的私人换汇金额竟然达到了805,824英镑，约694万人民币！

生意如此红火，蒋顺建也是春风得意，他拿出代购挣来的75万英镑，在伦敦买下一套房产。

 （图片来源：Evening Standard）

但是好景不长，调查人员很快就发现了蒋顺建账面上的大量不明收入，在掌握了充分的证据后，以涉嫌洗钱罪将他逮捕！

被抓当天，警方还从他的住所内搜查出价值大约5万英镑的“罪证”——大量帮人代购、还未来得及发出的钱夹、包包等。

人赃俱获后，警方马上起诉了蒋顺建。

 （图片来源：AMD Environment）

7月12日，蒋顺建被判非法经营货币服务罪，缓刑8个月，外加做160小时的社区志愿者工作。

另外，蒋舜坚还被罚款80万英镑，近人民币700万元！

不仅如此，调查人员还要没收他在代购期间购买的房产，因为房产变成了他的犯罪财产。

 （图片来源：网络）

蒋顺建做梦也想不到，自己辛辛苦苦干了两年的代购生意，到最后非但血本无归，还赔的倾家荡产、留下了案底，把自己后半辈子的前途都搭进去了！

和很多生活在澳洲的华人一样，他把代购换汇当成了一件“不受法律约束”的小事儿。殊不知，你以为只是“换汇”，实则在犯罪！

这样的教训，还少吗？

 （图片来源：Google）

近年来，澳洲在境外非法资金监管方面，也在不断的加大力度。

一方面，澳大利亚成立了反欺诈和反腐中心；另一方面，澳政府成立了一个打击洗钱的公私合作联盟（Fintel联盟），以打击非法融资和有组织犯罪行为。

通过洗钱，可将海外违法收益转移到澳大利亚资产中，这会侵蚀澳大利亚购房者和小企业主的公平竞争环境。这种连锁反应会影响了整个澳洲社会，洗钱行为并不是一种“无受害者”的犯罪行为。

 （图片来源：Austrac）

海外华人千万要注意，无论是在澳洲还是在其他国家，私下换汇都是违法行为！

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