全澳最佳养老基金排名出炉,Hostplus独占鳌头

2017年08月26日 玩转悉尼



根据SuperRatings最新报告,截至2017年6月30日的过去5年间,澳大利亚表现最佳的30家养老金管理机构排名。


排名第一位的是Hostplus基金公司,过去五年间,该基金公司为客户带来了超过11.8%的收益率,是名副其实的第一名。


排名第二位的是Cbus-Growth,过去五年的平均回报率为11.4%。


Australia Super排名第三,平均收益率同样为11.4%。


Hostplus是澳洲本土知名的基金管理公司,管理着大约220亿澳元的资产,一直在退休人员的养老金管理方面有着杰出的表现。据悉,该公司能够保持如此之高的收益率的秘诀在于股市投资的成功。Hostplus首席投资官Sam Sicilia表示,公司有一半的平衡基金用于股市的投资,在当前的经济环境之中,股市是唯一一个可以获得高额分红的投资方式。

 

此次排名第二的Cbus基金公司市值近370亿澳元,公司首席策略官Tim Ridley表示,2017年养老金市场将会偏向中性。此外,他也表示新财年的投资并非是一帆风顺,尤其是中国目前过高的高债务水平,以及市场对欧元区的政治前景的担忧和美国新政府政策的不确定性。



在澳洲,家庭养老基金有别于国内的概念,和家庭信托一样,都属于资产的载体。澳洲政府现时推行的退休收入系统,是用于鼓励澳洲人在他们退休后,除了能领取政府老年金(age pension)外,能获得更多的收入,从而能享受更高的退休生活质量。

据《美国投资公司协会》的调查显示,澳洲管理型基金的总值高达1.6万亿美元,在亚洲范围内遥遥领先。值得注意的是,澳洲本地的管理型基金资产的96%来自于本国的养老金。


从投资方向上看,到2016年底,养老金市场主要投资于:股票(46%)、债券(28%)、房地产或其他投资(24%),剩余3%以现金形式存放。


澳大利亚是一个养老系统十分完善的国家,在人口老龄化的大背景下,上个世纪80年代澳大利亚进行了养老金制度的改革,建立了典型的三支柱型的现代养老金管理模式。第一支柱是国民年金,费用由政府财政承担;第二支柱是超级年金(Superannuation),是政府财政之外的养老金保险,覆盖全澳近9成的雇员,也是信托基金公司参与管理的重头;第三支柱为个人退休账户,个人自愿参与。



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