打个比方，你有些闲钱，而且多得烧包 —— 比如几十万美元（注：以下全指美元），也许一百万。
也许你的钱来路不正，也许你不想让税务局的脏手碰你的钱，也许你想藏点私房钱，又或许你不想让孩子知道。
不用再害怕了，只需用小小的「金融洗涤剂」，你的脏钱就会变得无迹可寻。
首先要说明一下，非法资本流动扰乱国际经济秩序，使新兴国家财富干涸，使发达国家资本成本上升。但似乎这一切都无法阻止人们每天都这么干。
在这门古老的艺术中，中国独步全球。尽管中国目前外汇管制法要求人们需要取得许可才能兑换价值超过五万元的人民币，可是２００２年到２０１１年间，依然有约一万亿元从中国流出。
不过放眼全球，这简直就是小菜一碟了。在同期俄罗斯流出黑钱有８８０６亿元，墨西哥４６１８亿元，马来西亚３７０３亿元，印度３４３９亿元，沙特２６６４亿元，巴西１９２６亿元。二十个新兴国家总计５.９万亿元，约每月４９０亿元。
从腐败的政客到毒品集团，从偷税漏税到混吃混喝，几乎每个人都这么做。
美国佬会发现想把钱秘密地带到国外已经越来越难。因为华盛顿的２０１０海外账户管制法要求海外银行必须公布美国公民的账户。不过对于敢于以身试法的人，洗钱总是大有「钱」途。
下面就是一些洗钱基本套路。
第一课：海外人民共和国
澳门和香港作为中华人民共和国的特别行政区，使得两地成为洗钱的得天独厚的好地方。澳门是世界赌城，这里赌场利润是拉斯维加斯的七倍，而香港有数不清的听话的银行和中介，只要你给钱，他们就愿意帮你把钱转到世界各地，而且绝不多问一个问题。
首先，找一个公费旅游团
举个例子，如果你住在中国，或者在中国工作，想把一大笔受贿收入藏起来。首先你要神不知鬼不觉（不让政府知道的情况下）把人民币换成外汇。最容易的办法是找个公费旅游团，这是中国大陆的一个旅游中介，他们会给你赌场的筹码，同时抽取２０％的手续费。
抵达赌场
带上筹码到一个友好，合作的赌场，在这里你可以赌，可以换港币或美金，想花就花，丰俭由人，或者可以把钱存到一家香港银行分部。或者，最安全的手法是，把钱交由精通海外洗钱的律师打理。与此同时，赌场会把你的筹码和其他合法赌徒的筹码混在一起，在你付一笔钱的前提下，他们的会计师会为你做个一百万元赌场赢钱的假账。
一段拐七拐八之旅
你的银行或律师必须在多国之间电汇你的资金，以逃避检查或充公。例如，这个钱可能最后被开曼群岛一家空壳公司管理的一家美国信托基金收到，而这家空壳公司由另外一家在根西岛的信托基金所拥有的，并且在卢森堡开设了账户，该账户又是被一家瑞士，或新加坡，或加勒比的银行所管理，而这些银行到底是谁拥有，只有天知道了。
第二课：小蓝人
你还记得蓝精灵，这些可爱的蓝色小生灵吗？在金融界，「蓝精灵」可不是那么的无邪。他们指的是这种人：每天他们在利用数以万计的小银行存款转账，来帮大佬们神鬼不知地洗钱。
找一个蓝精灵
通过电话或ｅｍａｉｌ安排一个蓝精灵后，你将被要求把钱运到蓝精灵的家里（可能不是森林里的蘑菇，但谁知道呢）。蓝精灵会把你的钱每天，每月，甚至每年存进账户，数额小才不会被发现。
取钱
这段时间里，你可以要求你的蓝精灵取出一笔钱——在这笔钱已经在无人知晓的情况下被洗白之后——用来大肆血拼。但不要太过于疯狂，最好通过银行电汇到你海外帮手，或者你的空壳公司那里。
小心太自大的蓝精灵
蓝精灵总是偷偷摸摸的，这也是他们为什么是蓝精灵的原因。不过网络银行的崛起令蓝精灵更加赚钱，有一些顶级的蓝精灵实在规模太大，已经令人警觉。过去数年里，香港最赚钱的洗钱者是一个名为罗军成（音译，Ｌｕｏ Ｊｕｎｃｈｅｎｇ）的毛头小伙子。他最初在中国银行以五百美元开户，前八个月中，他用电子转账存进了几乎５０００笔存款，取款超过３５００笔，共挪款超过１６.７亿元终于被人发现。他在２０１３年被判入狱１０年 —— 对蓝精灵和他的客户，这真是不幸的消息。
其他一些蓝精灵被他们奢华的生活方式所出卖。三月份，另外一名香港居民Ｃａｒｓｏｎ Ｙｅｕｎｇ由于在２００１年至２００７年通过他的银行账户洗钱９．１２７亿元而被判入狱六年。一个前发型师购买了英国伯敏翰城队足球队，他称自己的收入来自股市，发廊和赌博。
第三课：企业化之路
真正干大事的人才不愿意劳烦什么赌场，良心被狗吃的银行经理，公费旅游，或蓝精灵。他们转手数百万数十亿的资金根本就不用碰现金，或者通过银行。相反，他们通过企业的协议来洗钱（行贿受贿，回扣，挪用公款），这些都无法被货币管制所管理。
怎样虚开发票
打比方，你是一个政府官员，或者企业高管，你给一家海外或本地公司一个赚钱的项目，以便收受一百万的贿赂或回扣。你批准了这个合同、付款和酬劳，其中也包括你自己的一百万。
这家客户把你的一百万元超额付款打到一家海外管辖的空壳公司里，在那里你的所有权完全保密。于是你便可以可劲儿地投资或造你的钱了。这家公司把这笔钱作为付给海外顾问的费用而注销。
又比如，你更想把你的一百万元购买一处海外房产，或者你更愿意把这笔钱逐步以工资或费用的形式支付给家庭成员。不管怎么，这都随便你折腾了。
如何低开发票
这个是一样的，不过和上面反向操作。简单来说，你把货运或者服务以某种价格卖给一家公司，这个价格低于市场价。然后通过挪用资金，你从这家捡到大便宜的公司里拿到一百万元。这笔钱可以匿名存到海外，也可以由你处置，购置房产。
第四课：带上你的钻石再和我谈
它们是女孩们最好的朋友，政府监管机构的噩梦。
小小牙膏用处大
举例，你要把一百万元偷偷带进美国，又不想被税局机关发现。一名瑞银集团的检举人作证称，客户们急切地用现金买进钻石，然后把它们藏在牙膏管子里糊弄当局走私出境。一旦你把它们从高露洁里扒出来，你便可以按现金交易，卖给私人交易者。
邮票和借记卡
另外一个技巧是把你的资金转移到匿名的借记卡上。如果你想找会旧日的时光，那么邮票收藏也是有不少人喜欢的。
五月份，瑞士信贷集团承认以这种交易和其他的一些交易干坏事——例如粉碎文档，把交易额保持在需要申报的下限一万元以下——以此来帮助美国客户逃税。他们被判罚款２６亿元，但没人会觉得他们是唯一这么干的。
第五课：麻烦来了？
想要洗钱的家伙们注意了：犯罪有时仍然有利可图，但魔高一尺，道高一丈，犯罪的成本已经越来越高。西方国家展开的大规模打击行动，中国针对腐败所展开的类似打击行动，尽管从短期来看这些打击行动加剧了资金的流窜，但从长远来看这都将减少非法资金的流动。
根据联合国，２０１３年最大外国直接投资接收方是英属维京群岛，一个只有２３０００名人口的群岛。共有９２０亿元外资在这里被洗，超过印度和巴西的总和。其他一些大规模「避税天堂」包括，开曼群岛，列支敦士登，摩纳哥，安道尔，瓦努阿图。
但资金不一定会停留在那里。２０１４年，中国人已经超过了俄罗斯人成为纽约公寓的最大买家。其他一些被洗的钱用来在伦敦购买豪宅，游艇，证券，艺术品，以及世界各地的豪华别墅。
这些资金同样统领着股票和债券市场。在２０１２年，逃税天堂拥有美国２９％的对外投资（企业，债券，股票），作为比较，中国只有７％。
不过，对于洗钱者来说现实情况是「好的」银行已经越来越难找，同样可以提供完全匿名的海外领地也越来越少。事实上，一些大鱼就在天罗地网中束手就擒。西班牙目前正在查处一位名人的案件，世界超级球星梅西和他的父亲被控洗钱的价值达５５６万元（４２０万欧元）的赞助金。他们否认了所有指控。
另外，第三部蓝精灵电影——据称将会是全新的——正在制作准备在２０１６年上映。前两部蓝精灵电影在全球吸金近１０亿元，这听起来像一个不错的投资。
讯源：businessinsider.com,新足迹（东恰）
分享：请点右上角或，再选或
关注：请点击标题下的 澳洲通，再选择 关注
澳洲通（微信号：au-news）提供汇率、优惠查询及邮包追踪等服务，可发送H至我们显示有关详情（需关注后）。
