最近，澳洲最大的银行——澳洲联邦银行（CBA） 摊上大事了！

银行竟然被卷入了洗钱事件，并闹得是轰轰烈烈！

关键这个持假 ID ，名叫 Kha Weng Foong 的人，长得并不是什么大众脸，而是一个很胖的男人，看上去就非常有特点！

（图片来源：ABC News）

如今，这名男子因参与团伙洗钱已经被判刑。

难道 CBA 只对这么一桩洗钱事件监管不力吗？

从澳洲警方到澳洲金融监管机构 Austrac 都不相信！

他们联手再次深入调查，发现之前的事件仅仅只是冰山的一角！

（图片来源：ABC News）

从2012年5月起，由于 CBA 相关人员和银行系统对洗钱一事的监管十分宽松，

导致 CBA 对超过 53,700 次的洗钱行为没有察觉到，总计数额高达$7700 万澳元。

如今，CBA 已经被警方正式起诉，告到了澳洲最高联邦法院。

（图片来源：ABC News）

他们认为，CBA 这简直就是失职！

甚至，他们还指控 CBA 没有向有关部门报告有涉嫌洗钱的交易，以及多次忽略来自执法部门关于这可能是洗钱行为的警告。

消息一出，震惊全国，舆论哗然。

CBA 的股价更是随即应声下滑3.8%， 损失超过60亿澳元

CBA 此次可是摊上大事，处罚结果除了肯定会有的“天价巨额罚单”，

而且代表着最高管理层的CEO --  Ian Narev 由于“渎职”已被警察传讯，有消息称将面临牢狱之灾！

（图片来源：9 News）

如果大家觉得这个事件和你很远？ 图样图森破

尤其是报税很低的小生意业主，店里没有 Eftpos机，只收现金（Cash Only），  ATO 已经和银行联网，这类生意的洗钱行为很容易被发现。

而且，这次 CBA 银行因为洗钱案件颜面尽失，一定会力图在其他方面严查，以取悦政府和警方，减轻处罚力度。

（图片来源：News CBA Boss 站出来做危机公关）

可参考英达在美国被抓一案，做类比

（图片来源：搜狐）

作为澳洲最大的银行， CBA 的客户多到每天都要排长队。

为了提高效率， CBA 在2012年推出了新型的智能存款的 ATM 机。

其本意是一方面是为了‘便民’, 另一方面是为了‘削减人工成本’。

比如小编家附近的 CBA 分行，根本就没有柜台工作人员了，只剩下两个大堂经理，一切存取钱、转账等等业务，统统靠机器！

这次大事件的导火索——我们之前所说的那位华裔居民就是利用这个漏洞，多次在这种“智能ATM”上存钱、洗钱，涉案金额才会高达450万澳元。

据澳媒报道，现在 CBA 和警方正在加班加点的排查所有在2012年起至今，曾经使用过这些存款机器存过钱的客户，逐个调查是否有涉及洗钱嫌疑。

目前，刚查了近3年的记录，就已经初步确定“有嫌疑”的账户多达 778,370 个，有问题的存款总额到达6亿多澳元！

中国之前一直实行外汇管制，禁止以买房名义多次汇款，每人最多可汇出 $50,000（>>>详情请点击这里）

那么，有人为买房产就不得不要请多人帮助汇钱，这也容易被当作洗钱。

也就是说，在澳洲，不管是严管汇出的钱，就算多次汇进的钱也属于涉嫌洗钱！

这点华人小伙伴们一定要注意，因为前几年，澳洲房产市场那么蓬勃发展，尤其悉尼的小伙伴们似乎买房才能找到心理上的安全感。

但由于房价涨幅过于迅猛，很少有小伙伴们自己能够存够钱买房的。

一般首付加印花税的钱，都是从国内汇过来的，那么这个钱的是不是属于‘蚂蚁搬家’，小伙伴们自己心里有数。

最后奉劝大家，如果有过以上几条的话，并对自己的一些银行行为不是很放心的话，小编真心建议大家考虑一下是否要关闭 CBA 账户，换到其他银行去。

毕竟现在 CBA 正在风口浪尖上。