高谈澳洲/投资项目 - NB固定收益上市信托,6%年化收益

原创 2016年03月25日 高谈澳洲



项目简介

NB Monthly Income Trust 路博万每月固定收入信托


这是由全球著名资产管理公司Neuberger Berman路博万集团发行的固定收益抵押贷款信托,将为投资人带来6%的固定年收益!
该产品将会在4月26日以后在澳洲证券交易所交易ASX上进行交易,认购的投资人可以在信托上市后通过券商自由交易改产品。
这是一个低风险,稳定收益的产品,适合于追求相对较高现金收益率和海外配置的投资人。
路博万集团介绍


Neuberger Berman路博万集团在全球管理2400亿美元的资产,其在19个国家拥有分公司和办事处,其中包括上海和香港。

路博万澳洲公司在2004年就开始提供资产管理服务,其客户包括了养老金公司Sunsuper和Hostplus,以及资产管理公司IOOF和MLC等本地知名品牌!


投资方向


该产品主要投资于美国房屋贷款市场。

为什么投资美国房屋贷款市场?主要有两个原因:
第一,  较大的市场规模。美国的房屋贷款市场规模达到了19万亿澳元,是澳洲同等市场规模的13倍!甚至大于美国的国债市场。在如此大规模的市场当中,优质的投资机会选择更多。
第二,  相对被低估的美国地产市场价值。在2008年的金融危机以后,美国地产市场的贷款标准变得非常严格!这在很大程度上限制了地产市场的风险,也使得美国地产市场增长相对缓慢。

相比当前的澳洲而言,美国失业率更低,且近期内地产增长明显缓慢,存在更为乐观的增长空间!



投资理念
该信托产品的投资选择有严格的要求,只会投资符合了下面三个标准的房贷:
1.    信用评级高
2.    房贷者拥有超过房产抵押以及其他净资产
3.    把贷款人和房屋地点综合进行多样化配置


该产品的62%的资金将直接投资于房屋贷款,而36%的资金也将分散投资于房贷贷款抵押担保证券以提高流动性。


风险
该产品有三个主要风险:
1.    房屋贷款的风险 – 路博万集团通过严格的筛选标准来降低被投资贷款的风险
2.    外汇风险 – 澳元兑美元的风险被通过使用外汇远期合同和期权进行对冲

3.    利率风险 – 美国利率市场的风险也将通过国债利率期货和掉期产品进行控制


上市细节
投资经理 - 路博万澳洲子公司 NB Australia Pty Ltd
基金托管方 – Equity Trustee
融资规模 – 2.5亿澳元
认购截止日期 – 2016年4月14日
澳洲证券交易所上市日期 – 2016年4月26日
认购价格 – 1.1澳元每单位

分红 – 2016年7月1日起每月分红


项目总结
这是一个适合于寻找固定收益类产品的投资人!通过基金管理方的配置,可以实现6%的年固定收益,且风险不高。如果投资人有现金、或者对冲账户的资金寻找高于澳洲本地市场现金收益的产品的话,这会是一个不错的选择!

另外,由于该产品投资于美国市场,对于当前仅仅在澳洲市场投资的投资人而言也会是一个不错的风险分散的投资选择。

该公司也会定期内通过介绍会、邮件、网站、媒体等方式保持和投资人的沟通。投资人也可以和其香港和上海等地的中文投资顾问直接交流。



了解更多资料

扫描或者长按下方二维码后可访问项目介绍页面,下载项目资料。请在投资前阅读产品披露说明书。近期内也会更新改项目方的视频介绍内容。


如各位朋友有任何问题,欢迎电话咨询:+61 3 9009 8818. 



本文撰写于2016年3月25日
作者:高松谕,资深澳洲投资和财富管理从业者。莫纳什大学应用金融硕士、墨尔本皇家理工大学经济和金融学士。澳大利亚管理投资、基金、证券、外汇和衍生品金融牌照持牌人。专注于澳洲证券、管理基金、澳元风险、私募风投、澳洲新股项目和SIV/PIV投资解决方案。原创文章,转载请注明出处,谢谢!长按上方二维码关注微信公众号获取更多澳洲金融和投资的深度分析。微信公众号:高谈澳洲


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