生活在澳洲的大家在买东西、吃饭的时候时不时会看到收银台前立着一块牌子，上面写着：“Cash Only”。指的是商家不支持刷卡付费等等。

很多商家为了少交一点税，在顾客消费的时候也要求客人支付现金，甚至有时候还承诺付现给与折扣优惠。

然而，这一做法从下周开始在澳洲彻底行不通了！

目前，澳大利亚参议院正在审议一项关于使用现金的限制法案：The Currency (Restrictions on the Use of Cash) Bill 2019，该法案打击1万澳元以上的大额现金交易，试图将使用“过多现金”支付账单定为犯罪行为，目的是创建一个政府可以监控的交易记录，以打击逃税和其他犯罪活动。

法案中明确说明，在澳大利亚经济中使用现金或类似现金的产品。如果一个实体（如，个体经营户sole trader，合伙人partnership，公司company，信托trust等）在违反限制的情况下支付或接受现金付款，就构成刑事犯罪，这一限制是10,000澳元。

法案规定，一次性支付或以关联顺序支付或接受10,000澳元元的现金付款是违法的。但这一现金交易限制不应用于个人之间的交易，比如私人汽车销售。

也就是说，所有具有商业性质的交易都将受到这个法案的限制。并且，企业中的每一位合伙人、注册协会的每一位委员、信托基金或养老基金的每一位受托人，都可能因其实体使用现金而受到单独的惩罚。

如果该法案通过，1万澳元及以上的交易都将需要使用电子支付或支票进行，否则将被列入犯罪活动，当事方可能会面临两年监禁和最高25,200澳元的罚款。

这一法案的主要目的是在于打击那些“匿名的、无法追踪的”现金交易，以避免一些企业少报收入或收取较低价格而不缴纳商品和服务税(GST)。

值得注意的是，提现并持有10,000澳元以上仍然是合法的。该法案的意图是修正现金的使用，而不是持有现金。所有澳大利亚人都将继续能够在账户中存入或取出超过10,000澳元的现金，并将超过10,000澳元的资金存在银行外。

这项法案提出后，

争议最大的论点之一就是：

今后，现金买车罚款+监禁。

即将出台的法律规定，澳大利亚人如果使用超过1万澳元的现金从经销商那里买车，将会面临两年的监禁！

并且这项法律还规定，即使是从经销商手中使用现金购买二手车，也会有相应处罚：

高达25，200澳币的罚款，

或被关押两年。

目前，政府表态称：“只有从私人卖家手中购买车辆不受此规定的约束。”

这一项拟议中的法律激怒了经济学家约翰亚当斯（john adams），他认为该法案“过于严苛”同时认为这是对人身自由的侮辱。

他在视频聊天中对数字金融分析公司（Digital Finance Analytics）负责人马丁诺斯（Martin North）说，“要实现这项法律，就是要剥夺自由。”

与此同时，他还在推特上表达了不满，他说：“澳大利亚离成为暴虐的噩梦又近了一步！”

为了安抚大众的不满，助理财务长苏卡尔（michael sukkar）上周向议会提交了一项法案，解释了禁止1万澳元现金交易的规定。

他解释说，“如果是通过私人卖家购买的话，消费者仍然可以用现金购买汽车。重要的是，现金支付限额不适用于不动产交易以外的私人交易，例如，向他人出售私家车。”

也就是说，他想重点宣称，除了不动产之外的私人交易是不会被该法律限制的。

接着他又表示到：“这项法律的初衷，是为了打击犯罪活动。”

他的发言里提到：“政府正在向社会和犯罪集团发出一个强烈的信息，利用现金逃避债务，并可能从事犯罪活动，是会面临法律制裁的。”

当他这样解释时，大众的态度才有所缓和。

目前，这项立法需要在参议院通过才能成为法律。

其实这项法律早在7月就被提倡议程了，只是近期的新消息更集中规定了买车的注意条款。

此前，澳大利亚财政部长斯科特?莫里森在财政演讲中表示，他们将加强“黑色经济工作组”的力量，通过严格的身份识别系统和“流动打击小组”来侦查那些偷偷进行现金交易的人。

其实，在现金交易中，逃税漏税一直是令政府十分头疼的问题。小额逃税行为发生得十分频繁，

 而且不易察觉、难以管理。

一项调查显示，在澳洲现金支付约占总支付金额的37%，然而仅有约18%有交易记录可查。

据“黑色经济工作组”的预测，澳大利亚政府每年因为黑色经济损失了超过500亿澳元的收入，高达澳洲国内生产总值（GDP）的3%。

而经济犯罪，也正是通过现金这一交易方式，来避免留下交易记录，从而免于追查。

回顾一下7月的提案，我们可以了解到以下几个重点：

1: 根据这项措施，超过阈值的交易将被要求通过电子转账或支票进行。

2: 超出额度的现金交易需要向银行报备，否则，轻则交易取消，重则面临高达$25,000澳元的罚款和两年监禁。

3: 提供赌博、金融服务和数字货币服务的机构必须向AUSTRAC报告大额现金支付。

那么，我们华人最需要注意什么呢？

首先最最需要注意的就是：

 频繁换汇（蚂蚁搬家）

许多华人出于工作或者个人的需要，常常进行换汇。

但是我们要注意，在换汇的过程中应该尽量避免短期内频繁汇款，收到汇款后最好在短时间内将资金转出，否则很可能被政府怀疑参与黑金，涉嫌洗钱。

除此之外，还应该尽可能的保留一切汇款手续文件，海外纳税证明，或者亲属赠与的协议，以防万一。

特别提醒，私人换汇也可能被认为涉及洗钱的！

前不久华人代购蒋顺建（Shunjian Jiang音译）就因私人换汇被罚巨款。做代购的他通过收取客户的人民币付款，然后在海外的华人论坛上发帖，寻找愿意换汇的人，最后双方碰头交易，将自己手里的人民币全部兑换成当地货币。

仅仅三年来，蒋顺建的私人换汇金额竟然达到了694万人民币！

他被判处被判非法经营货币服务罪，缓刑8个月，外加做160小时的社区志愿者工作，并处罚款人民币近700万元。

不仅如此，调查人员还要没收他在代购期间购买的房产，因为房产变成了他的犯罪财产。

其他的还有包括现金储存在保险柜、过度消费等等情况，都会被视为有洗钱的嫌疑！这些行为在啊之前的报道中有详细说明，这里就不一一提及。

总的来说，

虽然法律有些奇葩，

但是政府的出发点是好的。

为的是能够完善社会税收体系，

给大家提供一个更好，

更规范的消费环境。

但既然公布在即，

大家还是要尽量遵守才好，

免得给自己惹来不必要的麻烦。

对于过一万澳元的交易

不允许付现这个规定，

大家有什么看法吗？

欢迎在下方留言谈论和交流！