自2013年以来，澳洲房价开始大幅度上扬。在2014年，悉尼房价上涨15%，墨尔本的房价也上升了9%。伴随着房价的飞速上涨，官方开始担心房市泡沫的出现。从去年12月开始，澳洲审慎监管局（APRA）就宣布，要将投资者信贷增速限定在10%以内，并对各大银行施加压力。
自今5月以来，各大商业银行都采取措施减慢投资者贷款的增长。这些措施包括：降低提供给投资者的利率折扣，降低投资房贷款比率，以及7月底刚宣布的投资者贷款利率上升等等。
由于澳元兑美元和人民币利率的持续走低，澳洲联邦储蓄银行将与房贷利率息息相关的现金利率维持在了2%的历史低位。换句话说，现在正是购房者将贷款产品从浮动切换到固定的一个良好时机。
这样做的好处有三个：
一，同一家银行给出的固定利率一般都会低于浮动利率；
二，固定利率贷款合同签订期内，利率是不会随政策变动的。也就是说，就算再次加息也与你无关；
三，如果业主在现金利率极低的时候签订固定利率合同，就可以规避房贷利率今后随着澳元和现金利率复苏而上涨的情况。
此次加息虽然是政府号召，但各个银行的加息针对范围并不一样。这其中，澳洲国民银行独树一帜，以客户还款方式决定是否被加息。而四大银行里的其他三家：则以判断客户持有的是否是投资房贷款为标准。
澳洲国民银行的客户如果是不还本金，那么他不管是自住房还是投资房都要跟着加息0.27%，如果你想要避开此次加息，就只有将还款方式从“只还息”改作“本金利息一起还”。
对于其他3家银行的投资房客户来说，想要避开0.27%-0.29%的加息，就必须更换银行或者更换产品。
