根据澳大利亚统计局20年来关于澳洲房屋购买相关数据的统计，我们看到以下3个主要事实：

2017-2018年度，只有大约2/3的澳大利亚家庭拥有自己的房子，或者正在购买(建筑)当中。

这一比例，是澳大利亚统计局自开始统计相关房屋购买数据以来，拥有个人住房比例最低的一次。

另外，澳大利亚统计局发现，租房者需要消耗掉收入的20%用以负担房租等消费；

而拥有自己的房屋的人，只需要消耗收入的16%用以还抵押贷款。

20年来，总体住房负担能力(Housing affordability)依然保持在稳定的状态。

20年前，只有大约1/4的澳大利亚家庭在租房。

而现在，这个比例上升到1/3。

另外，根据澳大利亚统计局的详细分析，拥有房屋所有权的购房者从1998年的70%下降到2018年的66%。

这是自统计局于1994年启动相关数据系列以来，澳大利亚房屋所有权比例最低的一年。

然而，虽然房屋所有权处于下滑状态，仍处于债务状态的家庭比例，却急剧上升。

20年前，40%的家庭已经还清了抵押贷款。

2018年，这一数字降至30%。

值得一提的是，尽管租房比例从1997-1998年度的27%上升到2017-2018年度的32%，但公租房(Public Housing)租户的比例却从人口的6%减少到3%。

租房比例的增加主要体现在，租房者越来越倾向于从私人房东(Private landlord)那里租房，这一比例已经从20年前的20%上升到当前的27%。

澳大利亚统计局的首席经济学家布鲁斯•霍克曼表示，政府公租房租户比例减少的原因要归结于公租房供应的最新趋势。

从中可以看出，社区住房部门(the Community Housing Sector)为支持低收入和弱势群体而做出了突出贡献。

在澳洲，公租房和社区住房都属于社会性住房。

公租房归州政府拥有和管理，而社区住房归于非营利组织的社区住房部门管理。

社区住房的租户也有资格获得联邦租金援助(Commonwealth Rental Assistance)，但公租房租户不能。

统计局研究发现，所有澳大利亚家庭的平均每周住房费用为$311，但不同住房保有权类型(Tenure types)的差异很大。

且数据表示，相对于房产拥有者，私人租房者将在住房问题上，持续投入更多的个人收入——这个数字的差距也许会越来越大。

有兴趣的朋友可以查看我们之前的文章：“惊了！墨尔本的这些区买房比租房还便宜？！”

对房地产市场来说，房屋市场的好消息是，抵押贷款还款的家庭比例似乎已经稳定下来。

全球信用评级机构Standard and Poor表示，近年来，澳大利亚优质抵押贷款指数基本未变，全国大部分地区的拖欠率下降。

新南威尔士州和维多利亚州等重要地区也有下降，只有澳大利亚首都地区和塔斯马尼亚州的记录显示，拖欠率仍然在增长。

相关专家表示，利率降低和减税政策，可能会有助于缓解坏抵押债务情况。

而且，关于拖欠数据存在一定程度的季节性。

比如，一旦基于圣诞节的财务影响消退，家庭财务状况趋于稳定，拖欠情况就会有所缓和。