澳洲养老基金收益创20年新高

2021年06月20日 澳网


▲  关 注 澳 网   圆 澳 洲 梦  

—文章不代表本公众平台观点—

作者:澳洲第一传媒


养老基金(Superannuation funds)有望实现20多年来的最佳年度回报,在距离财政年度结束仅有9个交易日之际,中位增长型基金实现了20%的回报。


根据研究机构SuperRatings的数据,中位增长型基金在5月份回报率为1.3%,使本财政年度前11个月的回报率达到惊人的19.8%。


与此同时,中位平衡型基金在本财政年度迄今为止的回报率为16%。


随着市场在6月进一步上涨,平衡基金有望超过1997年时的18%的回报率。根据SuperRatings的数据,这将使其成为自引入强制性养老公积金以来的最佳财政年度回报。



全国养老金资产池也出现了一些最快速度的增长,在2021年3月的季度末,养老金资产池的总额为3.1万亿。


自5月底以来,本地股票市场进一步发力,周三上涨了3%,创下历史新高。


在过去的一年里,在全球超低利率的推动下,它的涨幅超过了24%。


这些惊人的回报数字是在一项大范围的养老金改革在议会通过几个小时后公布的,在这些改革下,澳大利亚人现在将在他们的工作生涯中的养老公积金 “钉在 “同一个养老金账户上,反对者警告说此举可能使数百万人被困在”哑巴 “基金中。


在最后表决前,联邦养老金部长Jane Hume说,这项改革将为澳大利亚人省下 “179亿澳元的费用以及未来10年的业绩损失”。



但是,澳大利亚行业养老金协会(Industry Super Australia)首席执行官Bernie Dean批评了这项叫做 “你的未来,你的Super “的改革,说许多工人将因这项立法而蒙受损失。


“政府被迫放弃了一些意识形态的建议,并改进了对基金表现的测评,但可悲的是,这没能保护工人避免因为被困在一个烂养老基金中而失去他们的积蓄,”他说。


虽然中位增长型基金在本财政年度有望获得20%的回报,但市场领先者的表现甚至更好。


全国最大的养老基金,20亿的AustralianSuper,在截至5月的11个月里,其增长型产品的回报率为23%。


Hostplus的”Shares Plus”增长型产品同期也有23%的回报,而UniSuper也不甘落后,今年迄今为止的回报率为21.7%。



在评论今年的强劲表现时,SuperRatings执行董事Kirby Rappell也对市场前景持谨慎态度。


“5月是我们连续第11个月看到中值平衡型基金取得了积极的结果……虽然今年的强劲表现令人欣喜,但市场波动普遍存在,我们对未来的前景持谨慎态度,股票市场可能会给投资者带来起伏,”他说。


“此外,由于利率仍处于历史低位,现金和债券等更具防守性的资产带来的回报微薄,这正在影响退休人士的收入。”


另外一间研究机构Chant West的中位增长型基金今年迄今的回报率为17.5%。



两家研究机构之间的数字略有不同,因为根据增长型资产的投资比例,对什么是 “增长型 “或 “平衡型 “基金的评估标准不同。”过去的两个财政年度确实说明了我们领先的养老基金的实力和弹性,”Chant West高级投资研究经理Mano Mohankumar说。


“尽管去年Covid给金融市场带来了巨大的冲击,但增长型基金所建立的多样化投资使它们能够限制损失,在2020财年0.6%的小幅损失远远好于预期。”


本财政年度,随着市场的显著复苏,养老基金将略高于50%的资金分配于上市股票,并乘势而上。


Mohankumar先生说,自2020年3月的Covid低点以来的累计回报率约为25%,现在基金比Covid危机前的高点高出10%。


澳大利亚和美国市场在5月份创下历史新高,澳大利亚股票跳涨了2.3%,国际股票以对冲方式上涨1%,非对冲方式上涨1.2%。



美国强劲的季度收益季提振了5月份的表现,而在英国,由于封锁措施的放宽,信心得到了提振。


在欧元区,5月疫苗接种进度势头良好,同时限制措施也有所放宽。


周四S&P/ASX 200指数从本周的纪录高点回落,并在华尔街下跌超过100美元后,以0.4%的跌幅结束了海外市场。


S&P/ASX 200指数周四从本周的纪录高点回撤,并在海外疲软的引导下收盘下跌0.4%——在加息预期早于预期的情况下,美联储提高通胀预期,令华尔街昨晚下跌。


更多精彩资讯
敬请关注澳网
收藏 已赞