澳洲政府，再次出手

2021年08月15日 澳网

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作者：Great Oceania 智洋


澳大利亚证券投资委员会(AustralianSecurities and Investments Commission 以下简称ASIC)将着手出台六项新规，旨在落实皇家委员会(RoyalCommission)对银行、养老金和金融服务业的不当行为所提出的建议。
 “这些变化将为消费者带来更公平的结果，并为所有澳大利亚人提供更强大的金融体系”，ASIC主席 JoeLongo 说道，“虽然这些改革已经酝酿了一段时间，但ASIC 认识到它们需要对企业的系统和流程进行重大改变，并使行业在面临现有全球疫情和延期封城的影响下同时推出，因此ASIC意识到，在推出这些新规改革的早期阶段，我们将会采取合理的方法，以提供一段过渡期给行业参与者，使其能尽最大努力遵守合规要求。”
至于如何定义合理的方法，ASIC是这么解释的：“ASIC将考虑企业运营的整体情况，包括变化的规模影响，以及当前运营环境下的挑战，并提出两项行业指标来指引企业遵守新规。ASIC的这套初步程序，也会应用在技术层面或疏忽大意的违规行为中，比如说企业仍在进行系统更新，在这种情况下，只要企业能积极采取行动并解决问题，这都是可接受的。但是，如果企业非诚信行事或我们发现其行为已造成实际损害，那么ASIC也将毫不犹豫执行新的法规。”
ASIC 主席Joe Longo 强调道，“ASIC希望确保改革成功实施——这意味着我们将继续与行业密切协作，在大家为这些改革所做的努力的基础上再接再厉。”
六项新规改革分别是：
这些法规都是为了给消费者提供长期保护，并弥补以前的监管漏洞而进行不断完善的。改善消费者权益正是改革的核心，这将带来的好处有：
  • 商业模式的核心将更侧重于以消费者为中心，市场透明度也会更高。
  • 在消费者受到压力的情况下减少销售。
  • 通过揭露投诉和违规个案的数目的形式，增加问题的透明度。
  • 更加以消费者为中心，更及时有效地处理投诉。 
通过违规报告、投诉数据等可用数据，此次改革还将为ASIC 提供更大的市场问题可见性，这也有助于ASIC 更早地发现问题并更快地解决问题。

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