为了让更多年轻人进入房地产市场，同时帮助避免迫在眉睫的经济衰退，解决方案正摆在澳大利亚的面前。

澳人为了成家而购买一套典型的郊区住宅，不得不预先支付4万元的印花税。长期以来，印花税成了一种“扭曲性”的税收，将千禧一代挡在了房地产市场之外。

自由市场智库公共事务研究所(IPA)提出了一项激进的计划，拟废除印花税，并以或许更高的消费税（GST）取而代之。

然而，各州不太可能放弃这一收入来源，因为仅新州的印花税每年就能达到80多亿元，而悉尼的人口继续因高移民而激增。

尽管印花税为澳大利亚最大、最拥挤的城市急需的交通项目提供资金，但它也剥夺了那些需要抵押贷款还款人的闲钱。

利率虽然处于创纪录低位，但澳大利亚经济增速也降至10年前即全球金融危机以来的最低水平，这引发了人们的担忧，即澳大利亚经济有可能自1991年以来首次陷入衰退。

悉尼和墨尔本的房价中值也遭遇了自2017年见顶以来的创纪录暴跌。

尽管如此，距离悉尼市中心30公里以内的一套独立屋，其售价仍是平均全职工资83,500元的10倍以上，其中，按揭还款往往占到工薪家庭实际收入的40%。

目前的情况是，如果澳大利亚人在中等距离的郊区购买一套价值100万元的普通独立屋，他们必须预付4万元，相当于半年的工资。

悉尼独立屋中值为87万元，为避免产生利息，三个月内仍需缴纳34,600元的印花税。

在新州，价值低于65万元的房产，首置业者不必支付印花税。维州的这一门槛为60万元。

想要在悉尼市中心40公里范围内购买一套带有后院的房子，价值80万元以上，首置业者也只能享有一定的印花税优惠。

即使是50万元一套的公寓，买家也必须向州政府缴纳1.8万元。

如果是在10年前，悉尼独立屋买家也需要支付这么高的印花税，当时带有后院的独立屋通常售价不到50万元。

印花税是州政府的主要摇钱树，在2019- 2020财政年度，新州估计从这项收入中赚取了83亿元。

预算案文件预测，这一收入流将继续以每年1.5%的速度增长，直到2022年，届时这项税收将达到一年92亿元。

IPA研究员华莱士(Kurt Wallace)说，房产税是一种“扭曲性”税收，常常将年轻人挡在房地产市场之外，这导致了住房承受力不足。

澳大利亚Taxpayers' Alliance政策负责人马拉尔(Satya Marar)表示，州政府“过度支出”是在不公平地惩罚购房者。

他说，“预付成本如此之高相当可怕。这笔钱可以花在让孩子接受私立学校教育或其他任何事情上，比如更省油、更环保的汽车。”

“人们努力工作，存钱，他们努力想拥有自己的家，给家人财富，或者有地方居住和抚养孩子。”

IPA提出了一项激进的计划，允许各州自行收取GST。

按照目前的安排，联邦政府征收10%的GST，并通过联邦拨款委员会(Commonwealth Grants Commission)将资金分配给各州和领地，这样人口较多的富裕州就可以交叉补贴较贫穷的行政区。

华莱士表示，让各州自行征收GST，将使它们能够免除印花税和工资税等州税，这将消除对印花税等低效税收的依赖。

“IPA倡导取消对较贫穷州的补贴，并全部开放，使它们在税收水平上更具竞争力。”

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尽管GST自19年前在澳大利亚推出以来一直被设定在10%，但华莱士表示，各州将可以自由设定自己的税率。

这可能导致消费者支付更高的消费税。

他说，各州应该对本州的税率有更多的控制权。

本周，生产率委员会(Productivity Commission)主席布伦南(Michael Brennan)主张用一种基础广泛的土地税取代印花税。土地税是指业主按季度或年度支付账单，而不是预付巨额的前期费用。

马拉尔表示，当州政府浪费资金、管理不善时，向购房者征收印花税是不合理的。

他说，“我们与州政府之间存在的很多问题是支出过剩问题，而不是收入问题。我们看到基础设施项目耗资数亿元。”

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