紧急提醒!持中国护照在澳人员,盯紧你的银行账户!刚刚有人查账,一大笔存款没了,急疯了!

2018年06月08日 墨尔本华人



From | 悉尼印象

ID | xiniyx


对于我们每个遵纪守法的华人朋友来说,大家规规矩矩纳税,安心地把辛苦所得存进银行账户,积攒起越来越多的财富,十分不容易啊!


然而

你能想过吗?

自己辛辛苦苦转来的钱

居然也能被骗子盯上!洗劫一空!


第二天一查账心凉半截!

几万,几十万的银行存款


一夜之间被全部清空!



中国人在澳洲容易吗?当然不容易啊!可这一次,


毒爪又是直接伸向澳洲华人

和在澳的中国同胞了!


小编在此正式提醒大家:


最近,千万看紧你的护照

盯紧你的账户!



就在昨天,多间澳媒紧急公布了一个女诈骗犯的信息,


她的正面相

以及令人发指而熟悉的作案手段

刚刚被警方公布


据透露,此人应该也是华裔


周四,也就是昨天,警方透露,他们发现,


这名女子使用假中国护照

跑到多间银行

冒充开户行户主的身份

进行多次户主管理信息修改



令人担忧地是


此人已经得手了!

骗走了好多钱!


警方目前已经公布出两名华人朋友被盗钱的信息,


据悉,其中一名受害人的个人账户中


有一大笔存款被这名女子给盗走了!




而她也试图对另一名受害人再动手,


在她作案的时候,


两名华裔受害人

均属于出国离澳期间



调查人员认为,这起目标明确的诈骗,先是通过获取受害人的个人信息,而后犯罪者使用这些信息,伪造假的身份证明,比如假中国护照,这样以便行骗者可以更改受害人的银行信息,重设邮箱,以及订购新的银行卡等等。



看到这里,小编实在是服了土澳的银行身份验证系统了,


即使是在澳洲最知名的大银行里

这样的盗取事件依然再发生!


并且,由于澳洲银行体系覆盖了各个州和地区的居民,悉尼华人的账,在墨尔本,阿德,布里斯班的分行,照样能取得出来。


这虽然为大家提供了方便,但也为骗子提供了方便。


为避人耳目

他们经常蹿到别的城市盗取财物

给警方破案造成了很大干扰!


此类骗子中,有不少人是持学生签证来澳洲的留学生,他们充当“钱螺”,“训练有素”地迅速把受害人的账户盗空!


有时候

一天之内能“光顾”多间银行分行

甚至跨州疯狂作案...



比如在警方公布的信息中就显示,开篇曝光的女骗子,


跑到墨尔本东区的多间银行作案,


目标明确

就是拿中国护照的人!



这一幕,是多么让人熟悉,


就在今年四月底,包括《DailyMail》《DailyTelegraph》在内的多间大媒体,


刚刚向全体在澳洲银行开户的民众发出警告


当心你的账户被瞬间清零!

已经有受害人的账户上

$56万澳币(¥273万人民币)存款被洗劫一空!


这些受害人的款项,被这些“钱螺”悉尼的多间银行分行中被盗走,然后从受害人账户中转入“钱螺”自己的账户中


他们也会专门前往包括布里斯班阿德莱德等在内的其它澳洲城市,取出大笔盗款。



看到下面这两个亚裔长相,学生样子的男女了吗?


俩人有说有笑地走进了新州Eastwood一间Commonwealth bank(联邦银行)分行



来取钱的小姑娘甜甜地冲着工作人员笑,说自己要取一下钱...


接着,就轻轻松松从银行取走了


$20000澳元

(折¥9.74万元人民币)


最关键地是

她取钱的账户根本不是她的

而是她盗取的一个无辜受害人的账户!



当时,澳媒公布了这伙人作案的手段,看的让人心里发寒!


首先,这伙人随机向民众的电子邮箱发送电子邮件,不过这些邮件表面上看上去,像是银行或者某些“权威机构”发来的。


但许多人并不知道

这其实是带有恶意程序的伪造邮件


受害人一旦点开这些邮件

个人信息很可能会被立即盗取



接着,这些“钱螺”通过提供个人账户,或者建立新账户的方式,和受害人账户建立起联名账户,


不仅如此,他们通过狡诈的技术手段,把受害人的手机号“转移”到另一张Sim卡上,


这样一来,银行如果有取款确认信息,或者个人信息改动等操作提示,


就会直接发到“钱螺”控制的手机上,

直到钱被全部取光

受害人什么都不知道!


一旦一个空壳新账户建立好后,这些学生就扮演起“钱螺”的角色,通过快速的现金取款,迅速把受害者们账户上的钱榨干,


就靠着这种州内及跨省疯狂作案一日数起的手段,至今已经发现的无辜户主损失,已经高达


$250万澳元!

(折超¥1218万人民币)



随着新州警方的介入,今年4月底的时候,澳媒头条曝光:新州警方一举抓获了以一名中国头目为首的银行诈金团伙部分成员,


24人


他们从2013年就已经开始在全澳各大主要城市作案,特别是在悉尼,墨尔本等大城市往返作案


据被逮捕的中国籍小头目Yi Zhong(钟意音译)等人供认,


他手下的“钱螺”以亚裔留学生居多,其中不止是中国人,还有韩国,印度,印尼,以及其他持学生签证赴澳的亚裔人员。



据悉,钟意持学生签证来澳,完成了TAFE文凭,还拿到一个商业学士学位,当他被捕入狱时,他还在攻读自己的硕士学位。


这个团伙诱骗留学生的手法十分简单,他们利用留学生需要生活经费等需求,轻而易举发展了大量下线,


Krittiyaporn Lomin,25岁,是一名泰国学生,她说自己加入这个犯罪团伙是因为她的房东告诉她,另外一个房客问她是否有兴趣赚点快钱...


22岁的TAFE学生Daniel Jognho Lim说,他当时是悉尼中央火车站附近的咖啡馆被人上前打招呼,对方是一个名叫Jason的有点胖的韩国人,询问他是否有兴趣入伙。


就这样,一大波涉世未深的留学生鬼迷心窍,不仅为自己的行为付出了沉重的代价,


同时也让一个又一个无辜民众

蒙受了巨大的财产损失!


像上文中,出现在Eastwood的那名女生,就是这个亚裔犯罪团伙中的一个“钱螺”,像她这样的骗子还有很多,比如下面这名女生。


这名女生靠这种骗术,成功取得了$46.8万澳元(折约¥228万人民币


这张监控所示的,就是她曾在新州联邦银行Burwood分行作案时的场景,那天,她在这间银行顺利取走$20000澳元而她旁边这名男子,也是该犯罪团伙成员...


尽管,包括Commonwealth bankWestpac在内的大银行,已经向媒体表示:


他们已经修复了银行身份验证的漏洞,(因为此前这两家大银行不需要联名账户两位持有人到场并签字)。


然而,这也只是联名账户的Bug啊!


这些疯狂盗取账户的罪犯

招数在不断升级!


就在今年3月,一名在澳华裔受害人突然发现:


自己的银行账户余额

怎么一下子少了好多?


一查看交易记录,他头皮都炸了,


一笔有一笔显示为Uber出租车交易的款项被飞速划出


短短2个小时内

$1269.24澳币就这么消失了!


问题是,他没坐Uber啊!


在及时发现后,这名中国朋友立即跑到开户行反映情况,结果,被似乎已经“见怪不怪”的工作人员告知:


哦,你的账户信息被泄露了

这些交易应该是被人盗刷的



接着,在工作人员的操作下,这名中国朋友立即把自己的银行卡注销,并激活一张新卡,银行也表示,会及时对旧卡上划出的账目进行申诉找回,这下,这位朋友总算是松了一口气。


就这样过了3天,这名中国朋友已将新卡激活,并开始时不时地打开账户,查看被盗刷的钱有没有重新被找回来,


谁知他这一看,再次被吓到了!


刚激活的新卡

又被盗刷了!


并且被尴尬地刷成了负值



今年2月,另一名在Commonwealth银行开户的悉尼小哥,也不幸中招!


$91000澳币存款

(折¥44.32万人民币)

被全部清零!

这笔钱是他拿来打算置业的资金,他本来已经和房产中介联系好,几天后去看房,现在,一切都不需要了,


他颤抖着双手,仔细看着刚刚从银行打印出来的交易流水,


一笔又一笔转账款项,从他的账户莫名其妙地转到一些海外账户上...


最终

划光了他所有的钱!


如果这张银行卡上放了更多钱

那他真的就要倾家荡产了!



据悉,这名被盗空账户的受害人,本人还是一名金融业业内人士,他自己都想不到,自己怎么会被骗,而且丝毫没有任何觉察!


经调查后,他终于搞清楚自己是怎么被诈骗团伙悄无声息地给“套路”的!



首先,诈骗团伙通过冒充他的名义,与他的手机电信运营商Optus取得联系,


接着,犯罪分子通过和客服沟通,一步步地把原本和受害人银行账户相连的个人信息,全部给换了,


而作为这个澳洲最大的电信运营商,Optus,他的客服,真的居然一点蹊跷都没发现,就这么“帮”诈骗团伙更改了个人信息!


只需要知道受害人的姓名和生日

个人信息就可以轻松修改了


这之后,诈骗者通过发送到自己电子邮箱的临时密码,登录了受害人的Optus账户,


这一切,受害人并不知情。


和绝大多数人一样,大家的话费都是按月自动付款的,


因此,手机运营商的个人账户上,就自动绑定了个人的有效银行账户,这样每月可以成功地自动划账交付话费。


接下来,没过多久,受害人就收到了Optus发来的确认短信,表明正在更换电话号,


接着,受害人感到纳闷,开始查账,


此时

银行存款已被全被划走



但至于骗子在进入受害人电话账户后,是怎么最终把他的存款骗走的,


到现在还没有查清楚


只能说这招实在太狠了!


连专业人士都能骗过去,摊在任何人身上,可能都察觉不了!


由于作案手法十分复杂,这名受害人最终可能面临索赔无门的结局...



从2013年到现在,特别是从今年2月开始至今


关于诈骗团伙伪造受害人身份信息

在银行成功行骗的事件

开始被密集曝光出来!


如今

专门针对持中国护照在澳的中国人的犯罪分子

也已经浮出水面


请大家记住!目前被通报的最新作案手法是:


犯罪分子伪造中国护照,冒充开户行户主身份,进行账户管理信息修改,而后立即实施疯狂盗窃。


因此,请大家千万不要轻易将自己的个人身份信息,包括:护照,身份证,出生证明等信息,随便透漏给别人。


不要将这些身份证明文件随意放置在生人可以轻易接触的场所。


尽量不要在用公用无线网络的时候登录自己的网上银行,或者是邮箱等,尽量不要在浏览器上,将自己的邮箱密码设置成默认。


定期修改自己的网银登录密码,邮箱密码等,不要将这些密码设置地过于简单,并及时进行手机绑定,开通短信通知等。


经常登录自己的网上银行app,或者网页登录主页,查看近期的银行流水!这很重要!因为有些犯罪分子可能分次小笔盗款,不易被人察觉,因此,一旦发现银行流水出现问题,立即到开户行进行账户注销!



记住

及时进行挂失申诉

或许,你的钱还能找回来!

多耽搁一点,或者发现不及时

痛彻心扉也来不及了!


下面是发现银行卡被盗刷后应该做的事儿:

首先,请立即将Smart Access的银行余额转移到Saver或者其他放心的账户中


前往距离自己最近的银行立即办理银行卡注销


如果发现款项已经被彻底划出,不是Pending的状态了,请立即发起申诉。


从银行处获得一份申诉回执单,通常情况下,只要申诉成功,在此后的1至40天内,被盗刷金额会被找回。




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