周一，澳洲联邦银行（CBA）与澳洲交易报告与分析中心（Austrac）达成和解协议，为该行违犯反洗钱法和反恐金融法的行为支付7亿澳元的罚金。

去年，金融监管机构——澳洲交易报告与分析中心指控澳洲联邦银行（CBA）违犯反洗钱和反恐金融法，并启动了民事诉讼程序。该监管机构在法庭上称，联邦银行在2012年推出的智能存款机至少被4个犯罪集团利用，他们洗钱的数额至少有7500万。

在双方刚达成的和解协议中，联邦银行承认，

• 该行没能及时上报53,506起通过智能存款机（IDMs）存款超过1万澳元以上的交易记录；

• 在2012年10月至2015年10月之间，因为自动预警系统没能按照预期运作，联邦银行没能按照反洗钱和反恐金融法的规定来监督77万多个账户；

• 该行还承认有149起可疑事件没能及时上报或者完全没有上报。

联邦银行在去年年底的半年财报中已经预留了3.75亿元来应对将来的罚款。不过最终协议中的罚款为7亿元，这些罚款将体现在该行本财年的年终财报里。

此外，联邦银行还需负担交易报告与分析中心的法律诉讼费250万元。双方达成的协议仍需得到联邦法庭的批准。

联邦银行行长科明（Matt Comyn）说：“虽然我们并不是有意犯错，但我们已经完全认识到了所犯错误的严重性。我们今天所达成的协议清楚承认了我们的失败，也是银行将来发展的重要一步。代表联邦银行，我为这一让社区失望的行为进行道歉。”

联邦银行最初曾考虑对监管机构提出的数项指控进行抗辩，声称是一个系统编码错误导致该行没能上报那5万多存款超过1万元的交易记录，但最终该行决定承认了大部分指控，并与监管机构达成和解协议。

和解协议中还写道，交易报告与分析中心怀疑，有更多没有被侦测到的洗钱活动通过联邦银行的账户进行了，而这些账户原本是应该被侦测到并被报告给监管机构的。

澳洲交易报告与分析中心主任罗斯（Nicole Rose）说，这一和解协议向金融行业发出了一个强烈信息，严重违犯反洗钱法和反恐金融法的行为是不会被容忍的。

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