规章中规定，以下四种交易，银行及其他金融机构必须上报：

（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；

（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转；

（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转；

（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

也就是说，当一位客户在一日之间，单次或累计换汇达到人民币5万元，或是等值于1万美元，或是单次或累计交易达人民币20万元或等值于1万美元的情况下，银行及其他金融机构就有义务将这位客户的交易上报。

同时，即便是非自然人（法人代表、个体商户、私企等），一日之内单笔及累计交易达20万人民币或等值于20万美元的，无论是境外还是境内交易，银行及其他金融机构也必须上报。

这项改革举措，据人民银行相关负责人声称，是为了加强监管各类跨境交易，预防洗钱和恐怖组织融资，维护社会及金融体系稳定。

这项《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》在七月实施之后，自然会对各类海外工作、学习的华人及留学生们产生重大影响。

举例来说，根据澳洲的一项调查报告，一名海外留学生的平均学费是一年22000澳元，而按照当前澳币汇率计算，新政实施之后，在海外的中国留学生一天只能换到不足2000澳币的外汇。

超过10000澳元和7199美元的交易必须向金融部门进行申报！

6项禁止行为：

●不得虚假申报个人购汇信息

●不得提供不实的证明材料

●不得出借本人便利化额度帮助他人购汇

●不得利用他人便利化额度实施分析购汇

●不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目

●不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动