最近几天，各地的疫情逐步缓和起来了。

而另一边，同样是大家最关心的话题——人民币，突然有了新的变化！

部分地区宣布了一项最新的政策！

来源：中国人民银行

自2020年10月10日起，

来源：每日经济新闻

可能大家看完会有这样的疑问：

近日，国家外汇管理局严查严打外汇违规，

重磅通报了10起非法外汇黑色交易的案件。

来源：中国外汇管理局

其中涉及金额最大的一笔就有2211.5万美元！

通过地下钱庄，

非法买卖外汇就有34笔！

来源：中国外汇管理局

最终酿成大错的赵某：

构成非法买卖外汇行为，

重罚1372万人民币，

处罚信息纳入银行征信系统。

除此以外，类似的违法事件数不胜数。

外汇管理局开展了一系列的措施，

目的就是为了加强外汇市场监管，

严厉打击通过地下钱庄非法买卖外汇行为，维护外汇市场健康良性秩序。

也许大家能想到监管会变得更加严格，

但是万万没想到力度会如此之大！

之前的试行点河北省、浙江省和深圳市，是全国现金投放重点区域。

浙江省一些行业大额用现情况突出，个人账户大额用现情况突出；

还有深港之间人民币现钞跨境流动普遍，

因此他们被纳入了这次新政策的试行。

重点来了！

深圳市侧重于对利用个人账户进行经营性收支行为管控，

细分个人账户经营性收支来源与用途，以及监测境外人民币现金业务情况。

来源：知乎

另外，在回答“大额现金管理与反洗钱之间有无联系”的问题时？

中国人民银行官方的回复是：

大额现金管理既立足于引导规范现金实物的流通使用，

又是反洗钱的重要内容，也能为打击非法使用大额现金的行为提供支撑。

来源：中国人民银行

所以大家以后千万要注意了！

杜绝一切非法买卖外汇、洗钱等违法行为。

真的不要抱着侥幸的心理，

偷偷干着躲在暗处“蚂蚁搬家”，

朋友圈私下换汇、地下钱庄洗钱等这些行为，

最终的后果，

等来的只会是法律的制裁...

生活中，有时候大家可能会遇到这样的问题：

人民币、澳元或是美元不够了，想要周转一下应个急。

许多人为了图方便，就直接和朋友、家人私下换汇。

在各种群、朋友圈内，这样的行为比比皆是。

来源：网络

而在去年，

最高检和最高法负责人曾说过：

非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。

最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。

其中明确规定：

实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，

扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。

而大家平时最容易犯错的事情，

就是朋友圈私下换汇！

举个最常见的例子：

有人想用澳元兑换人民币，直接给对方1万澳元；

对方再以支付宝、微信支付、现金或者银行转账的方式，

返还等额的人民币。

这样的行为，没有通过正常的银行换汇渠道，

本质上就是变相买卖外汇！

一旦累计交易额达到500万元，或获利超10万元，

就将被定性为刑事犯罪。

所以有时候帮朋友换钱的一个小忙，

也许就是在变相地违法犯罪。

这种事情，以后可千万不能再做了...

除此之外，很多人还利用早期中澳两国之间，

资产信息、税收信息不公开的漏洞。

澳洲和中国早已

共同打击这些经济罪犯，

让他们无处遁形！

2018年9月1日起，

“中国CRS”正式实施！