案例一

翠花（化名）在星期六早上10点半接到了这个电话，02开头。电话开始是一段自动录音，称来自中国驻**总领馆，说Lily女士有一封密函，逾期未领取，还给了人工查询的选项。

翠花选择了人工查询后，对方说Lily现在被怀疑与一个案件有关，一个名叫王燕的女士在1月20号在上海海关被扣留，身上带有100多张银行卡，其中一张就是以Lily女士的名义办的卡。

然后，骗子跟翠花确认银行卡的尾号。翠花说这不是我的银行卡，尾号不对，不可能有人拿我的卡作案。

对方说翠花现在因有重大嫌疑已经被限制出入境了，翠花需要提供证据证明那张银行卡不是自己的，并且协助调查，还给了翠花一个案件的公文号。

然后翠花的电话就被转到了上海市嘉定区警察局，此时换了一个人接听。此时的翠花深陷套路，深信不疑....

新的电话接听员跟翠花确定了事情的经过，然后告知翠花需要她协助做一个电话录音笔录，并询问了翠花的手机型号，表示会用先进技术帮她鉴定“犯罪分子”是否是通过电话窃听盗取了翠花的信息。

对方还告诉翠花现在有一个冻结令和一个追捕令，并给了她一个网址，叫她找一个安全安静的房间里登陆网站查看。网址：144.168.78.18

翠花随后用公文号及个人护照号登陆网站查询，还真有一个冻结令和一个追捕令....这些骗子的戏也是很多...

这个网站制作精细，几乎可以以假乱真。输入骗子给的网址后，会出现一个登陆页面，如图所示：

输入骗子事先给的公文号后，会出现如下页面：

然后点击右上方的犯罪追查系统，再输入骗子给的案件编号和个人证件号，就会看到两张以假乱真的“追捕令”和“冻结令”。

骗子跟翠花说这件案子可以申请优先处理，需要翠花在晚上7点再给他们回一个电话。

翠花挂了电话以后跟家人商量此事，才发现是一个巨大的骗局。但中间一系列扯皮，转接电话以及各种问询已经耗费了Lily女士一整天的时间。

案例二

绣花（化名）也接到过3-4次这样的电话。对方自称自己是领事馆的工作人员，告诉绣花她在领事馆有一份重要的文件需要领取。然后进一步套问绣花的credit card卡号。

伪装公职身份企图赢得信任

自称总领馆／领事馆工作人员、警察等。注意，只有［中国驻xx国大使馆］和［中国驻xx市总领事馆］！一旦无缘无故接到这类“工作人员”的电话，一定要提高警惕！

恐吓受骗人

用卷入案件、涉及犯罪等字眼来恐吓受骗人，让受骗人产生害怕的心里，从而因为慌乱而丧失判断能力

有组织有逻辑，甚至有强大网络支持的行骗组织

在上面的案例中，受骗人都是被环环相扣的骗子组织给唬住的。他们甚至有以假乱真的网站、通缉令、冻结令、还有公文号码。有组织，有不同的人员担任不同的角色与受骗人接触。他们甚至预估了受骗人的心理状况，在每个环节都有人互相接应，将受骗人引入骗局。

谈钱谈卡套信息

无论多么精密的骗局，最终都是为了骗钱。而骗钱，一定要套取受骗人的信用卡卡号、个人信息等。所以，一旦电话那头跟你确认你的银行卡信息、个人信息，你需要提起十二万分的警惕！

一些诈骗案的［信号］

其实仔细再回顾这些案件，你会发现一些惊人相似的微小细节。比如02开头的电话号码，比如操着浓重台湾口音的领事馆工作人员，比如来自总领馆重要文件，比如“你已卷入了一宗洗钱／犯罪案件”，比如”你的银行卡尾号是不是xxxx“... 当你接到的电话包含以上这些细节时，那么对面很有可能是骗子。