多年来,富有的中国人一直在把他们价值数十亿的资金转移到海外,在包括澳洲,美国和加拿大在内的房产市场抢购昂贵的房产,无视中国的货币限制。
现在,他们可以这样做的一个途径被曝光了。上周,中国的中央电视台报道了中国银行的洗钱行为,这则报道,揭露了一项此前未经公开的政府计划,个人可以把人民币换成美元或其他海外货币。
中国银行在7月9日的声明中说,广东省和香港的一些银行在2011年引进了这项业务,为海外购房和移民提供服务,但并不构成洗钱罪。中国银行说,这些交易都获得了监管部门的许可,并向他们报告。
中国的外汇规则限制了人民币的最大数量,个人每年允许兑换的金额为5万美元,并且禁止他们将货币直接转移到国外。
CCTV报道说,中国银行帮助顾客把无限量的人民币通过一个叫做“优汇通Youhuitong”的产品转移到海外。
时代周刊在2013年4月报道,中国外汇监管机构在广东省的分部国家外汇管理局the State Administration of Foreign Exchange,选择了中国银行,中信银行和一家外国银行作为个人转移人民币到海外的试点,并且告知这些银行不要大力宣传。
尽管中国银行并未提供数据,21世纪经济报道估计它通过Youhuitong帮助转移了大概200亿(34亿美元)人民币。广东“很多的商业银行”也提供类似的服务,中国银行在其声明中说,但没有点明是哪些银行。
现在,CCTV网站上对中国银行的报道链接只能看到广告。CCTV的一位国际联络部发言人没有立刻回复为何报道已经不复存在的电子邮件。
中国人民银行和外汇管理局都没有回复评论请求。新华社Xinhua News Agency 在7月10日报道,引用了一位中国人民银行发言人的说法,央行正在“核实”银行洗钱的报道。
据一名熟悉该产品,但因为没有公开授权发言,而不愿透露身份的人说,优汇通产品已经被叫停,中国人民银行和下属的反洗钱部门正要求中国银行提供过去的交易记录。