不过，具体工作内容到底是什么呢？

我们可以来看看Paraplanner 的一天, Paraplanner是  Financial Planning 的起步岗位，大部分入行新人从这个岗位开始他们的Financial Planning生涯的。

就让我们来看看三位Paraplanner，Abby，Edyta (Dee)，Nicole一天的工作内容吧！

Abby：作为一名Paraplanner，日常工作包括为金融顾问提供书面和口头上的专业帮助，当我们准备一些文件，例如Statement of Advice，也称作理财规划方案（Financial Plans）的时候，我们需要做一些资料搜集，和客户见面，提供反馈，制定财政方案等。

Edyta (Dee)：理财规划是一个繁琐的过程，从维护客户关系，到协助理财规划师的工作，资料搜集，分析数据，制作方案，书写报告等等。而我现在的工作，也包括为每位客户量身定制合适的理财规划方案。

Nicole：我现在和其他两位成员一起工作，虽然团队不大，但非常高效。我通常会早到，喝杯咖啡，并且和其他成员聊聊天，成员们都很友善，每一天都有个愉快的开始。

Dee：通常来说，我的一天始于查看邮件，看看哪些工作需要我优先处理，或者哪些邮件和我即将开展的工作相关。

Abby：当我看完所有新邮件了，我会开始继续我之前的理财规划方案，如果我已经完成了手上的工作，那就看看我的日程表，准备接下来的客户见面，并且为新的客户搜集资料和准备他的方案。

Nicole：写理财规划方案是Paraplanner的日常，这些文件通常长达15页到80页，包括客户的信息，成本，具体执行和预期收益等，同时，将理财规划师提出的方案，转换成简单易懂的文字。

Dee：除了以上所说的工作内容，我们的工作还包括一些咨询和行政方面的工作。如果工作不太忙，我们会和行政方面的员工一起，管理回复一些客户的要求，不过我们通常会为客户提供专业的咨询服务。

Abby：成为一名Paraplanner最大的成就是，用我们的专业知识帮助客户的完成目标，在我现在的公司工作经历比较久，有了一定的经验，我可以为客户提供第一手的建议，并且为方案提出反馈，所以当我看到客户逐渐获得预期收益，那种成就感真的非常大。

Financial Planner，中文叫做理财规划师。每个理财规划师针对个人、家庭、中小企业以及机构的理财目标，提供综合性的服务。

理财规划师要全面掌握各种金融工具以及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

• 门槛低

对于很多初级职位的招聘，像是Financial Paraplanner这样的初级助理类职位，只要求申请人经过商科相关的高等教育就可以入行了，需要对金融产品和投资规划的独到见解。另外一些针对行业的资质考取可以在入行后再开始进行。

• 方向广

理财规划师的从业方向较广，可以是银行、投资银行、证券公司、专业第三方投资理财公司等等。

• 起薪高

与其他财务管理相关行业相比，理财规划师的起薪相对较高，并且随着经历日渐丰富，薪资的增长周期，比其他行业要短很多。

当前就业市场，初级理财规划师的年薪约为6万澳币起，中高级职位的收入则通常超过10万澳币。

• 前景好

理财规划师的薪资结构为“底薪+提成”，一旦入行，未来的发展可能性不可限量！