【讲座】金融、商科毕业新方向,传统岗位渐趋饱和,打破寻常才能向前!

2018年05月07日 Seed读职场


Financial Planner

理财规划师

Financial Planner,理财规划师,光看名字就非常高大上。

不光如此,根据政府的数据,全职Financial Planner 的周薪平均为澳元1,230,起薪点也较高,而政府也预期在2020年,该行业的职位需求将较2015年上升22%,将有约21万个职位空缺,职位缺口巨大,这也意味着,工作也好找,薪资也丰厚。


虽然Seed向来对这个门槛低,起薪高和发展前景好的新兴行业充满信心,但偶们也没有料到,Financial Planning 课上完不到一个月,我们的学生Lucia就拿到了全职offer!

不过,具体工作内容到底是什么呢?


我们可以来看看Paraplanner 的一天, Paraplanner是  Financial Planning 的起步岗位,大部分入行新人从这个岗位开始他们的Financial Planning生涯的。


就让我们来看看三位Paraplanner,Abby,Edyta (Dee),Nicole一天的工作内容吧!

请问Paraplanner 工作的内容是什么呢?

Abby:作为一名Paraplanner,日常工作包括为金融顾问提供书面和口头上的专业帮助,当我们准备一些文件,例如Statement of Advice,也称作理财规划方案(Financial Plans)的时候,我们需要做一些资料搜集,和客户见面,提供反馈,制定财政方案等。

 

Edyta (Dee):理财规划是一个繁琐的过程,从维护客户关系,到协助理财规划师的工作,资料搜集,分析数据,制作方案,书写报告等等。而我现在的工作,也包括为每位客户量身定制合适的理财规划方案。


请问Paraplanner 的一天是怎样的呢?

Nicole:我现在和其他两位成员一起工作,虽然团队不大,但非常高效。我通常会早到,喝杯咖啡,并且和其他成员聊聊天,成员们都很友善,每一天都有个愉快的开始。


Dee:通常来说,我的一天始于查看邮件,看看哪些工作需要我优先处理,或者哪些邮件和我即将开展的工作相关。


Abby:当我看完所有新邮件了,我会开始继续我之前的理财规划方案,如果我已经完成了手上的工作,那就看看我的日程表,准备接下来的客户见面,并且为新的客户搜集资料和准备他的方案。


Paraplanner 每天都在写写写?

Nicole:写理财规划方案是Paraplanner的日常,这些文件通常长达15页到80页,包括客户的信息,成本,具体执行和预期收益等,同时,将理财规划师提出的方案,转换成简单易懂的文字。


Paraplanner 还有什么其他工作内容?

Dee:除了以上所说的工作内容,我们的工作还包括一些咨询和行政方面的工作。如果工作不太忙,我们会和行政方面的员工一起,管理回复一些客户的要求,不过我们通常会为客户提供专业的咨询服务。


Paraplanner的成就是什么?

Abby:成为一名Paraplanner最大的成就是,用我们的专业知识帮助客户的完成目标,在我现在的公司工作经历比较久,有了一定的经验,我可以为客户提供第一手的建议,并且为方案提出反馈,所以当我看到客户逐渐获得预期收益,那种成就感真的非常大。


前景无限的新兴职业

Financial Planner,中文叫做理财规划师。每个理财规划师针对个人、家庭、中小企业以及机构的理财目标,提供综合性的服务。


理财规划师要全面掌握各种金融工具以及相关法律法规,为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案,同时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。


多方面的就业优势

  • 门槛低

对于很多初级职位的招聘,像是Financial Paraplanner这样的初级助理类职位,只要求申请人经过商科相关的高等教育就可以入行了,需要对金融产品和投资规划的独到见解。另外一些针对行业的资质考取可以在入行后再开始进行


  • 方向广

理财规划师的从业方向较广,可以是银行、投资银行、证券公司、专业第三方投资理财公司等等。


  • 起薪高

与其他财务管理相关行业相比,理财规划师的起薪相对较高,并且随着经历日渐丰富,薪资的增长周期,比其他行业要短很多。


当前就业市场,初级理财规划师的年薪约为6万澳币起,中高级职位的收入则通常超过10万澳币。


  • 前景好

理财规划师的薪资结构为“底薪+提成”,一旦入行,未来的发展可能性不可限量!


为了让大家对Financial Planning有更多的了解,Seed 特意携手资深理财规划师,John 老师,带你走进Financial Planning的世界。


John老师将结合自身丰富的行业经历,与大家分享了Financial Planning 行业的工作内容、就业状况、职业规划等内容,为感兴趣进入Financial Planning 行业的职场新人答疑解惑。


讲座中还会特别为大家展示理财规划师的工作内容,所有展示内容都是实际案例哦,同学们还有机会亲自上机实践,体验一把Financial Planner的工作!想想都有些小激动呢!


Seed 同时也将提供相应的实习项目 ,【Financial Planning Internship Placement Program】,为大家未来就业打下基础,实习项目的具体情况也将在讲座上为大家介绍哦。


【Financial Planning 免费讲座】

时间:5月15日 6.15 pm 

地点:Level 10, 356 Collins St, Melbourne

          Seed Training Group


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